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L`appel d`avantages fiscaux peut vous inciter à envisager un transfert d`actifs d`un UGMA (cadeau uniforme de loi sur les mineurs) compte à une section 529 plan. Comme vous pesez vos options et essayez de décider du meilleur choix est de réaliser un tel transfert a des conséquences et les problèmes de propriété associés à ces actifs existent encore.
Comprendre qu`un plan article 529 fonctionne dans les limites d`une loi fiscale prévue par les Etats individuels. Si les fonds paient pour les dépenses d`enseignement supérieur au moment du retrait, le revenu est exempt d`impôt.
Déterminer si le plan de l`article 529 peut accepter le transfert UGMA et comprendre les termes impliqués. Quelques 529 plans peuvent imposer certaines restrictions ou sont incapables d`accepter le transfert. Pour savoir si un coût fiscal impliqué dans l`accident.
Apprenez comment la Loi uniforme applicable au transfert d`un compte UGMA à une section 529 plan. L`enfant ou mineur est le propriétaire du compte 529 et sous réserve de la protection de la Loi uniforme. Si le plan 529 permet, désigner le compte en tant que gardien et vous montrer en tant que propriétaire.
Enquêter sur les conséquences du transfert UGMA à une section 529 plan. Demandez-vous si un plan 529 est idéal pour votre situation et vos préférences personnelles. Bien que l`avantage évident d`un compte à l`article 529 est que l`argent est libre d`impôt, la flexibilité de l`investissement est perdu avec un tel plan et les avantages fiscaux évaporer si l`argent paie pour autre chose que les dépenses d`enseignement supérieur.
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