Comment transférer 529 plans

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La plupart des 529 plans sont admissibles à un transfert, une fois tous les 12 mois.

Transfert de votre plan existant d`épargne 529 collège à un autre plan de 529 est relativement facile une fois que vous avez les documents dans l`ordre. Des recherches sur les 529 plans disponibles et de trouver celui qui convient le mieux à vos besoins d`investissement peut prendre du temps. Assurez-vous que le plan que vous souhaitez transférer est admissible.

Choses que vous devez

  • 529 informations de compte, y compris le numéro de compte existant
  • paperasserie de transfert pour le nouveau plan de 529

Transfert de 529 plans d`épargne Collège




  • Vérifiez que le compte que vous souhaitez transférer est admissible. Sauf si vous changez le bénéficiaire ainsi, la plupart des régimes vous limiter à un seul transfert tous les 12 mois. Si vous changez les bénéficiaires, la description du plan de votre plan actuel vous permettra de savoir si vous pouvez transférer le compte en moins de 12 mois.

  • Sélectionnez le nouveau plan de 529 que vous souhaitez ouvrir. Les plans varient considérablement d`un État à l`autre. Chacun a différentes options de placement et des structures de frais. Choisissez le plan qui est le plus compatible avec vos besoins d`investissement et a les frais les plus bas.

  • Ouvrez le nouveau compte 529 et soumettre les documents de transfert requis. L`ancien plan de 529 devrait être en mesure de transférer directement le compte du nouveau plan, connu sous le nom d`un retournement direct. Très peu de plans, le cas échéant, insisteront pour vous envoyer un chèque que vous auriez alors soumettre au nouveau plan.

Conseils & Avertissements

  • Prenez le temps de magasiner pour trouver le meilleur plan pour répondre à vos besoins d`investissement. les options et les frais de placement varient avec chaque plan.
  • Vérifiez dans 529 le plan de votre état. Beaucoup offrent des résidents des incitations spéciales, comme une déduction fiscale pour les cotisations ou un programme de fonds de contrepartie.
  • 529 plans ne sont éligibles pour le transfert une fois tous les 12 mois.
  • Choisissez soigneusement les investissements pour votre plan de 529. Les investissements ne peuvent être changés une fois tous les 12 mois.
  • Comme tout autre investissement qui implique des actions, des obligations ou des fonds communs de placement, 529 plans peuvent diminuer en valeur. Les investissements devraient être plus conservateurs que vous vous rapprochez du temps que vous aurez réellement besoin de l`argent.
  • Si l`ancien plan de 529 envoie un chèque à vous au lieu de la nouvelle 529 compte, assurez-vous de transmettre le chèque rapidement. Dans le cas contraire, il peut y avoir des conséquences fiscales, y compris une pénalité de 10 pour cent.
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