Lorsque vous changez d`emploi, l`une des décisions les plus importantes que vous devez faire est ce qu`il faut faire avec votre 401k, 403b ou tout autre compte de retraite. Roulant ces fonds de retraite au cours dans un IRA conserve les avantages fiscaux du compte et vous permet d`éviter la pénalité fiscale de 10 pour cent et les impôts qui seraient par ailleurs. Rouler vos fonds de retraite plus dans un IRA est également important lorsque vous enfin faire retraite et de commencer à prendre le revenu de l`oeuf du nid que vous avez accumulé.
Choses que vous devez
- Déclaration de retraite
- sous forme de transfert
Examinez votre déclaration la plus courante de régime de retraite afin de déterminer combien vous avez à travailler avec. Connectez-vous à votre compte pour un solde mis à jour si vous avez accès en ligne ou par téléphone.
Contactez l`administrateur que vous souhaitez utiliser pour votre compte IRA. Si vous avez déjà un compte IRA, vous pouvez transférer vos fonds de retraite au même compte. Sinon, vous pouvez ouvrir un nouveau compte IRA et de transférer les fonds de retraite en elle.
Demander un formulaire de transfert de compte de l`administrateur IRA. Remplissez ce formulaire de transfert, y compris votre nom, adresse, numéro de téléphone et le numéro de sécurité sociale. Inclure aussi les numéros de compte de votre compte IRA et de la retraite.
Soumettre le formulaire de transfert dûment rempli à l`adresse indiquée sur le formulaire. Assurez-vous de faire des copies de tous vos documents et de les conserver dans vos dossiers fiscaux.
