Comment transférer de l`argent ira à une autre institution sans payer de taxes

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Contenu

  • Étapes de transfert
  • Conseils & avertissements
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    Un transfert fiduciaire à fiduciaire est un moyen sûr pour éviter de payer des impôts sur IRA argent.

    Le transfert de fonds dans un IRA directement d`une institution financière à une autre est une transaction libre d`impôt connu comme un transfert fiduciaire à fiduciaire. Il n`y a pas de distribution au propriétaire de l`IRA. Cependant, un roulement est une distribution de fonds d`un IRA au propriétaire du compte, qui peut éviter l`impôt sur le revenu en déposant des fonds dans un autre IRA dans les 60 jours. Un seul roulement par année est permise concernant le même IRA. Cette restriction n`existe pas pour un transfert fiduciaire à fiduciaire.

    Choses que vous devez

    • numéro de compte et le nom de l`IRA que l`argent est transféré à
    • Relevé de compte pour IRA que l`argent est transféré d`
    • Description des titres transfert
    • Montant de la trésorerie transfert

    Étapes de transfert

    • Contactez l`institution financière qui reçoit le transfert.




    • Confirmer avec l`établissement d`accueil que les titres de transfert sont éligibles pour la tenue d`un compte à cette institution. Certains fonds communs de placement, par exemple, ne sont pas éligibles pour les comptes à certaines institutions financières.

    • Remplissez le formulaire de transfert nécessaire à l`établissement d`accueil. Cela permettra d`identifier le compte destinataire du transfert, l`institution et compte envoyer le transfert et les titres ou le montant de la trésorerie de transfert. instructions de transfert peuvent simplement indiquer que tous les titres et les espèces sont le transfert.

    • Fournir l`institution qui reçoit le transfert d`une copie d`un relevé de compte récent de l`établissement d`origine du transfert.

    Conseils & Avertissements

    • Astuce 1: L`institution qui reçoit le transfert va initier le transfert fiduciaire à fiduciaire. Le propriétaire de l`IRA n`a pas à contacter l`établissement d`origine du transfert.
    • Astuce 2: Si un fonds commun de placement ne sont pas admissibles à l`IRA à l`institution financière qui reçoit, il doit être vendu dans le compte à l`établissement d`origine avant que l`argent peut être transféré. Trésorerie de la vente est transféré au lieu du fonds commun de placement non admissible.
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