Comment refinancer un 401 (k) à un ira pour éviter l`impôt dû

<

Contenu

  • Conseils & avertissements
    • article data-type="article">

    A 401k est un compte d`épargne-retraite parrainés par l`employeur. Lorsque l`emploi prend fin, l`employé a la capacité de retournement du plan 401k en individuel d`épargne-retraite (IRA) compte autogéré de poursuivre la croissance à imposition différée sur les actifs dans le compte. Il existe deux types de roulements qui existe, un roulement direct et indirect rollover. Un survol indirect implique l`envoi d`un chèque directement au propriétaire de 401k avec 20 pour cent automatiquement retenu pour les impôts fédéraux. Un survol direct peut prendre plus de temps, mais évite la retenue automatique et assurer un transfert libre d`impôt de 100 pour cent.

    Choses que vous devez

    • 401k déclaration

    • Demander un paquet de refinancement de votre administrateur du régime de 401k. Appelez le numéro de la déclaration, en expliquant que vous ne travaillez plus avec l`entreprise et cherchez à effectuer un roulement direct. L`administrateur devra confirmer le statut d`emploi et vous enverra alors les documents appropriés.




    • Ouvrez un retournement IRA. L`IRS permet à de nombreux types d`investissements IRA, donc il y a beaucoup de différents dépositaires IRA, y compris les banques, les sociétés de courtage et les compagnies d`assurance. Choisissez celui qui répond à vos besoins d`investissement.

    • Remplissez tous les documents de roulement requis avec votre administrateur 401k. Veillez à cocher la case indiquant "rollover directe" pour vous assurer de ne pas obtenir un chèque avec la retenue d`impôt automatique. Remplissez la section de roulement direct avec les informations IRA: nom dépositaire, numéro de compte, adresse et placements désignés.

    • Inscrivez-vous et soumettre les documents avec l`administrateur 401k. Aviser le gardien IRA que les documents soumis et permettent de trois à six semaines pour le rollover direct à compléter.

    Conseils & Avertissements

    • renversements indirects permettent de 60 jours pour déposer le chèque de roulement ainsi que les 20 pour cent retenu pour les impôts. Si 100 pour cent est re-déposé dans un IRA avant le soixantième jour, vous obtiendrez le 20 pour cent de retour lorsque vous déposez vos impôts.
    Finances personnelles / Planification de la retraite / 401Ks & iras

    AUTRES

    » » » » Comment refinancer un 401 (k) à un ira pour éviter l`impôt dû