Comment hériter d`un parent ira d`un

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Choses que vous devez

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Même si un compte de retraite individuel est conçu pour compléter le revenu de retraite pour le propriétaire du compte, IRA sont devenus un véhicule de planification successorale grande. L`IRA s`évite d`homologation avec des actifs nécessaires pour aller à un conjoint dans la plupart des Etats, sauf si une dérogation est signé. Quand l`argent passe aux enfants, la possibilité de prendre la totalité de la distribution, verser les paiements sur cinq ans ou d`ouvrir un bénéficiaire IRA existe. Alors que la valeur IRA est entièrement inclus dans la succession à des fins fiscales de transfert, les bénéficiaires peuvent réduire les impôts sur le revenu au fil du temps avec ces autres options.

Choses que vous devez

Certificat de décès

Regardez votre situation financière et la situation financière de l`ensemble du domaine. Considérez combien dans les droits de succession seront dus et si les actifs de l`IRA seront nécessaires pour les payer. Ne manquez pas votre scénario de revenu personnel et de voir comment l`ajout des revenus de la distribution IRA vous affectera.
Appelez le gardien IRA et demander un formulaire de distribution bénéficiaire. Vous pourriez être tenu de vérifier qui vous êtes et que vous êtes le bénéficiaire légitime ou proxy autorisé pour la succession.
Ouvrez un bénéficiaire IRA au dépositaire de votre choix (banque, le courtage ou compagnie d`assurance) si vous choisissez un bénéficiaire IRA. Vous pouvez utiliser le même dépositaire IRA de votre parent a eu lieu à de la simplicité aussi. Assurez-vous que les titres de garde l`IRA en tant que bénéficiaire IRA avec le nom et la date de décès de votre parent.
Remplissez le formulaire de distribution des bénéficiaires et inclure un certificat de décès au dépositaire IRA. Le formulaire vous demandera de faire vos élections bénéficiaires. Choisissez la distribution d`une somme forfaitaire, la distribution de cinq ans ou d`un bénéficiaire IRA. somme forfaitaire et cinq ans des élections commencent contrôle des distributions immédiates.
Inclure une forme de retournement directe IRA avec la forme de distribution bénéficiaire. Assurez-vous que le formulaire de roulement a le numéro de compte et la nouvelle adresse de dépositaire où les fonds doivent être envoyés.