Comment changer le bénéficiaire de l`assurance-vie

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Choses que vous devez

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Vous avez besoin d`une forme et une certaine préparation pour changer votre désignation de bénéficiaire.

L`assurance-vie est une méthode de faire certain que votre famille reçoit des fonds suffisants dans le cas de votre disparition précoce. Les fonds peuvent répondre à vos désirs, comme un fonds de collège pour un enfant, ou tout simplement payer les factures et de fournir un revenu pour votre famille lorsque vous n`êtes plus là pour le faire. Cependant, parfois, la vie a une façon de changer vos plans et vous pourriez avoir besoin de changer le bénéficiaire de votre police d`assurance-vie.

Choses que vous devez

formulaire de bénéficiaire

payeur Numéro d`identification fiscale du nouveau bénéficiaire

Fixer une forme de bénéficiaire en ligne, par téléphone ou de votre agent local.
Décidez que vous souhaitez utiliser comme principal bénéficiaire. Il peut être divisé entre plusieurs personnes. Vous devrez peut-être acquérir leurs numéros d`identification des contribuables pour la forme et son adresse. Vérifiez auprès de votre compagnie ou un représentant pour voir quelle information est requise.
Nom d`un bénéficiaire secondaire. Il est sage d`avoir une sauvegarde au cas où quelque chose se passe pour vous et votre principal bénéficiaire. Cela accélère le traitement de la demande et fait certain que la personne que vous voulez reçoit les fonds.
Fixer le numéro de sécurité sociale de votre nouveau bénéficiaire et le bénéficiaire secondaire si la société l`exige et remplir le formulaire.
Postez le formulaire de retour si vous avez reçu une copie papier par la poste ou le remplir en ligne et le soumettre.
Attendez une copie du formulaire montrant l`assureur fait le fichier Modifications- avec votre politique. Les compagnies d`assurance ne permettent au bénéficiaire d`obtenir des informations une fois que vous passez. Sachant qui est cette personne contribue régler la succession plus rapide.

Conseils & Avertissements

Évaluer votre choix pour votre prochain bénéficiaire. Rappelez-vous, les bénéficiaires ont un contrôle total des fonds après votre décès une fois que vous les nommez bénéficiaire. Les gens optent souvent pour l`enfant le plus vieux dans la famille d`être le bénéficiaire et de distribuer les fonds. Si le montant est plus que le don libre d`impôt déductible chaque année, ce qui peut rendre la distribution assujettie à l`impôt cadeau. Il est de loin préférable de nommer tous les enfants.

Si vous nommez un bénéficiaire de l`enfant mineur, avoir une confiance pour diriger l`utilisation de l`argent. Cela est particulièrement vrai si vous avez un ex-conjoint qui vous pensez ne pas utiliser l`argent à bon escient.