Comment transférer un ira d`une succession à un bénéficiaire

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  • Conseils & avertissements
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    comptes de retraite individuels (IRA) sont des véhicules d`épargne-retraite créés pour fournir un revenu pour le propriétaire du compte pendant les années d`or. L`argent reste dans un IRA après la mort du propriétaire du compte est transféré à un bénéficiaire. Un avantage d`un IRA est un accès rapide à des fonds pour le bénéficiaire, car IRA éviter l`homologation. Nommer une personne vivant au lieu d`une fiducie ou la succession en tant que bénéficiaire IRA donne des options aux bénéficiaires pour le report de l`impôt sur le revenu. Si la succession est le bénéficiaire, l`argent est transféré selon les ordres de succession.

    Choses que vous devez

    • ordonnance du tribunal des successions
    • déclaration IRA
    • Certificat de décès

    • Appelez le gardien IRA au numéro de service client sur un relevé de compte. Expliquez que vous exécutez une succession et devez confirmer qui sont les bénéficiaires désignés sont. Demander un formulaire de prestations de décès.




    • Remplissez le formulaire de prestations de décès. L`exécuteur testamentaire de la succession peut signer le formulaire si une fiducie ou une succession sont nommés. Un conjoint survivant, enfant (ou tuteur) ou un autre bénéficiaire vivant est nécessaire pour signer le formulaire pour faire la demande.

    • Soumettre la mort avantages forment avec tous les documents supplémentaires. Ces documents comprennent un certificat de décès, toute homologation ou documents fiduciaires attribuant vous exécuteur des droits et des copies de l`identification.

    • Obtenir les avantages. Si le bénéficiaire est une personne vivante, les avantages vont directement à cette personne et non la succession. Si les avantages sont à la succession, de lire les documents de fiducie ou d`homologation afin de déterminer comment l`argent devrait être distribué. Déposer le chèque dans le compte en fiducie immobilière et envoyer chaque bénéficiaire désigné un chèque.

    Conseils & Avertissements

    • les actifs de l`IRA sont inclus dans l`ensemble du domaine imposable, et toutes les distributions sont ajoutés au revenu brut de la personne qui les reçoit. bénéficiaires vivants peuvent réduire leurs impôts en choisissant de prendre des actifs au fil du temps.
    • Le conjoint survivant a la possibilité de poursuivre l`IRA comme son propre. Salons bénéficiaires autres que le conjoint peut prendre une somme forfaitaire, de distribuer l`argent sur cinq ans ou rouler dans un IRA bénéficiaire de prendre des paiements pendant toute une vie. Ces options ne changent pas la situation fiscale de la succession, mais réduire les impôts sur le revenu.
    Finances personnelles / Argent gestion / Gestion de l'argent personnel

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