Techniques de gestion de trésorerie dans un secteur bancaire

Bien que le secteur bancaire est passé presque entièrement électronique, il y a quelques services que les ordinateurs ne peuvent pas remplacer.

Si votre entreprise traite avec de grandes quantités d`argent comptant, un service de collecte régulière par véhicule blindé est plus sûr que d`envoyer un employé à la banque avec un sac de billets.

Pour les entreprises qui reçoivent beaucoup de paiements par chèque par la poste, un lockbox réduit considérablement le temps consacré par le personnel de les traiter. Les clients courrier leurs paiements à une boîte postale sous le nom de votre entreprise. personnel de la Banque recueillent, ouverte et traiter les paiements en fonction de vos besoins, et de déposer l`argent directement sur votre compte.

services bancaires par Internet pour les entreprises est généralement très flexible, ce qui vous permet de créer des profils et des niveaux d`accès différents pour les employés. Il vous permet également de visualiser instantanément les soldes des comptes et de transférer de l`argent entre les comptes. Le secteur bancaire a également développé plusieurs autres techniques de gestion de décaissement.

La Chambre de compensation automatisée (ACH) est largement utilisé par les entreprises pour payer les employés. les détails du compte bancaire du personnel et les taux de rémunération sont enregistrés auprès de votre banque, et les salaires sont automatiquement payés par dépôt direct. Il est également utile pour les entreprises telles que les centres de conditionnement physique, les sociétés de services publics ou les organismes de bienfaisance qui reçoivent des paiements réguliers ou des dons par prélèvement direct.

Si votre entreprise fait beaucoup de paiements par chèque, ou régulièrement écrit des chèques pour de grandes quantités, le décaissement contrôlé permet d`assurer vos paiements clair. La banque vous fera parvenir un rapport au début de la journée pour vous informer de tout contrôle en raison d`effacer ce jour-là. Vous pouvez ensuite transférer le montant exact nécessaire à votre compte de décaissement. Vos chèques ne rebondissent pas, et vous ne perdent pas de revenus d`intérêts en ayant ralenti la trésorerie dans le compte.

rémunération positive est un mécanisme de sécurité efficace contre la fraude par chèque. Vous mettez à jour la banque tous les jours sur les chèques de votre entreprise a émis. Avant un chèque est effacé, la banque compare les détails sur une liste maîtresse pour assurer qu`il est authentique. En solde positif inverse, votre entreprise conserve la liste principale, et la banque vous envoie les informations de contrôle pour la vérification avant de l`effacer.

Les virements bancaires sont une façon hautement sécurisée, presque instantanée de transférer de l`argent sur des comptes bancaires nationaux et internationaux.

Une partie importante de la gestion de trésorerie est de maximiser les rendements d`intérêt potentiels sur votre argent. Naturellement, le secteur bancaire a plus d`une technique pour vous aider à atteindre cet objectif.

Un compte de balayage permet de maximiser la trésorerie disponible pour l`investissement. Lorsque le solde du compte dépasse un minimum spécifié, la banque balaie automatiquement les fonds dans un compte de placement. Si le solde du compte tombe en dessous du niveau spécifié, des fonds suffisants sont automatiquement rejetés en arrière.

concentration de trésorerie est particulièrement utile si votre entreprise a plusieurs endroits, avec des comptes bancaires séparés pour chaque emplacement. Votre banque peut prendre des dispositions pour transférer régulièrement des fonds de ces comptes disparates en un seul compte central. Cela vous permet d`utiliser l`argent de manière plus efficace - par exemple, des investissements ou des comptes à intérêt élevé.

Les banques ont développé des variations sur les techniques énumérées et beaucoup plus, pour convenir à des entreprises de toutes tailles, et ont formé des conseillers pour vous aider choisir ceux le mieux profiter à votre entreprise. Vous trouverez probablement que vous avez besoin de plus d`un service. Un exemple de ces services est offert par Citizens Financial Group, qui a lancé un paquet convivial de services de gestion de trésorerie intégrée. Destiné aux petites et aux entreprises de taille moyenne, le prix du forfait est de 30 à 40 pour cent moins cher que l`achat de chaque service séparément.