Lignes directrices pour l`utilisation d`un pour-over volonté dans une vie de confiance

Si vous faites l`acquisition de nouveaux actifs, après la mise en place de la confiance --- une nouvelle voiture, une nouvelle maison, un nouveau compte de courtage --- ils seront à votre nom, sauf si vous transférez chacun d`eux, individuellement, dans la confiance. Si vous mettez l`immobilier dans la fiducie, les prêteurs exigent habituellement vous reprenez le titre avant de vous refinancer ou de prendre un prêt sur valeur domiciliaire. Il peut être plus simple de conserver les actifs en votre nom, puis transférer la propriété à la confiance après votre mort avec une volonté pour-over.

Un pour-over en général n`affectera les actifs soumis à l`homologation. Actif dans un compte de retraite individuel 401k ou ne sont pas affectés parce qu`ils sont hérités par le bénéficiaire que vous nommez sur le compte. Biens que vous possédez conjointement avec droit de survie, ou qui va à votre conjoint survivant, est également exonéré. D`autre part, s`il y a des complications --- vous ne nommez un bénéficiaire sur votre IRA --- un pour-over sera peut les transférer dans la confiance, aussi. Gruber recommande la volonté, comme un testament, indiquer également vos souhaits pour vos vêtements, livres, meubles et autres biens non-actifs.

Un pour-over doit répondre aux mêmes exigences légales que tous les autres volontés dans votre état. Les exigences standard comprennent que vous êtes mentalement, la volonté est un document écrit et que vous avez signé en face de deux témoins. Certains états vous permettent d`enregistrer un testament sur la vidéo plutôt que par écrit. Certains États reconnaissent également les testaments holographiques sans témoin, documents écrits entièrement dans votre main. Votre testament devrait également nommer un exécuteur testamentaire de voir que vos souhaits sont réalisés.

Selon la législation de l`Etat, votre pour-over sera peut ne pas avoir à passer par l`homologation. En Californie, par exemple, il n`y a pas d`homologation si les actifs contrôlés par une volonté juridique sont en dessous du niveau fixé par l`Etat. Si un tribunal détermine la volonté est pas légalement valide, vos biens peuvent être divisés par le tribunal d`homologation, conformément à la loi de l`Etat, au lieu d`aller à la fiducie. Actifs déjà inclus dans la fiducie seront encore distribués selon les lignes directrices de fiducie.