Selon la Securities and Exchange Commission des Etats-Unis (SEC), travaillant pour un concessionnaire trader comme une personne inscrite associée rend l`ouverture d`un compte-titres avec un autre cabinet membre assez simple. En 2009, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) exigences de la Règle 3210 concernant l`ouverture d`un compte à partir de votre cabinet d`employeur qui comprend l`employé d`obtenir l`autorisation écrite préalable proposé. Obtenir des confirmations en double des opérations sur titres, des relevés de compte et d`autres éléments nécessaires à la vérification de la conformité est exigée de l`employeur après l`autorisation est accordée.
Choses que vous devez
Lettre à l`employeur existant
Lettre à nouveau cabinet membre
SEC, FINRA et règles de la NYSE
Déterminez si vous êtes en fait un courtier ou d`un employé d`une entreprise concessionnaire trader avant de décider d`ouvrir un compte auprès d`une autre société membre. Si vous êtes employé par l`entreprise concessionnaire traider, vous n`êtes probablement pas un marchand, selon le site Web de la SEC, qui stipule, "Contrairement à un courtier, qui agit à titre d`agent, un courtier agit en tant que principal. Section 3 (a) (5) (A) de la Loi définit généralement un «courtier» comme toute personne engagée dans les affaires de l`achat et la vente de titres pour son propre compte, par l`intermédiaire d`un courtier ou autre. La définition du terme «courtier» ne comprend pas un «commerçant», qui est, une personne qui achète et vend des titres pour son propre compte, soit individuellement, soit en qualité de fiduciaire, mais pas dans le cadre d`une activité régulière. Les personnes qui achètent et vendent des titres pour eux-mêmes sont généralement considérés comme des commerçants et non marchands."
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Alerter votre employeur de votre demande d`ouverture d`un compte de titres à un autre cabinet membre. Selon les règles de la FINRA, à partir de 2010, la demande doit être faite par écrit et accordée par écrit par votre employeur avant de transiger dans le nouveau compte. Vous devez vous identifier comme une personne associée d`un cabinet membre à l`autre élément lors de l`ouverture d`un compte, également par écrit, et sur les nouveaux matériaux de compte et de l`accord de maintenance. Le défaut de prendre ces mesures peut signifier des amendes, des bars ou l`expulsion de l`inscription et le retrait des licences nécessaires pour faire votre travail.
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Soyez conscient que certains types de comptes ne nécessitent pas ces étapes de notification. Par exemple, les fonds communs de placement, les contrats variables et les comptes en fiducie d`investissement unitaires effectués directement auprès de l`établissement leur offrant ne sont pas inclus dans la FINRA 3210. fonds communs de placement, les contrats variables et les fiducies d`investissement unitaires sont gérés par les gestionnaires de portefeuille de l`émetteur.
Règle 3210 exigences applicables au conseiller en investissement, banque privée ou d`autres comptes bancaires dans lesquels vous avez un certain niveau de contrôle pour désigner les valeurs mobilières et les investissements placés en eux. règlements antérieurs et actuels comprennent des comptes offshore pour les personnes associées.
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Revoir la FINRA Règle 3050 en ce qui concerne les conditions requises pour ouvrir des comptes à un autre cabinet membre pour les personnes associées et leurs familles. De nombreux professionnels de l`investissement préfèrent ne pas gérer leurs comptes de titres propres ou familiales, en particulier lorsque les objectifs d`investissement diffèrent. Un courtier de plancher ou le commerçant peut préférer la perspective à l`investissement à long terme d`un autre conseiller.
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Règles d`examen NYSE 407, 472, 476 et autres relatifs aux exigences de certaines personnes associées qui cherchent à ouvrir de nouveaux comptes en dehors de leur cabinet d`employeur. Les analystes financiers recommandent des titres à l`achat et la vente, et ils peuvent avoir accès à des informations confidentielles sur les titres pendant les périodes de non-échange, comme avant les offres publiques de valeurs mobilières.
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Conseils & Avertissements
Passez en revue les récents changements aux règles relatives à l`ouverture de comptes dans les entreprises autres que votre cabinet membre employeur.
Le défaut d`aviser votre employeur au sujet de la décision d`ouvrir un compte à un autre cabinet membre peut causer des problèmes plus tard. Communiquer d`abord, et de fournir volontairement des informations de compte au bureau de la conformité de votre entreprise.
