Comment concilier un relevé bancaire

Remplir une comparaison ligne-Item

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  Trouver le solde final sur le compte de la réconciliation de la banque, qui est le plus souvent sur la face avant vers le haut. Notez ce montant et l`utiliser comme un point de départ. Remplissez ensuite une comparaison par poste dans lequel vous correspondez les chèques, les paiements électroniques, les transactions ATM, les frais et dépôts indiqués dans votre registre à ceux énumérés dans chaque section du relevé bancaire. Placez une coche à côté de chaque transaction correspondant dans votre registre.

Ajuster pour Encours

• Inscrivez les montants des chèques inégalés, les paiements électroniques, les retraits et les frais, y compris le numéro de chèque ou une brève description. Inscrire ce numéro un peu moins le solde de départ, soustraire et entrer dans le sous-total. Liste et le total des montants des dépôts inégalés ou autres crédits appliqués à votre compte au cours du mois précédent. Enregistrer et ajouter ce numéro au sous-total. Le montant de fin doit correspondre au solde de clôture indiqué dans votre registre. Par exemple, si votre point de départ est de 600 $, et vous avez des transactions inégalées totalisant 250 $ et un dépôt exceptionnel de 100 $, votre réconciliation fin et enregistrer l`équilibre devrait être de 450 $, ou 600 $ - 250 $ + 100 $.

Erreurs de réconciliation Dépannage

• La plupart des erreurs résultent de l`enregistrement de façon incorrecte le solde du relevé bancaire, manquant ou incorrectement les transactions correspondant ou la transposition de chiffres. Cependant, ils peuvent aussi résulter d`erreurs de relevés bancaires. Examinez vos listes de transactions et les encours de dépôts pour vous assurer qu`il ne comprend que les transactions inégalées, compléter une autre comparaison de poste et vérifiez vos calculs. Si le compte ne balance pas encore, examiner la déclaration d`un représentant de la banque pour voir si le problème est avec votre banque.