Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, vous recevez des rapports trimestriels et annuels qui décrivent les performances du financement, mais il ne suffit pas de compter sur ces chiffres pour dire comment vous faites. Afin de voir comment votre propre portefeuille effectue, vous devez calculer le retour sur investissement pour vos propres avoirs. Ce retour pourrait différer des chiffres présentés par la société de fonds communs de placement, en raison de choses telles que lorsque vous avez acheté et vendu vos actions et comment vos dividendes et les gains en capital sont réinvestis.
Choses que vous devez
- déclarations d`investissement
- Calculatrice
Trouver une copie de votre déclaration d`investissement le plus récent, puis trouver une copie de la déclaration pour la même période il y a un an. Vous pouvez également tirer vos relevés trimestriels et les utiliser pour calculer votre rendement trimestriel.
Soustraire le montant total de votre portefeuille de la déclaration de l`année dernière de la valeur totale du portefeuille sur votre relevé le plus récent. Par exemple, si la valeur de votre portefeuille était de 40.000 $ l`an dernier et 45 000 $ aujourd`hui, votre gain total est de 5000 $.
Divisez votre gain total par la valeur de départ du portefeuille. Dans l`exemple ci-dessus, vous divisez le gain de 5000 $ par la valeur 40 000 $ du portefeuille il y a un an, ce qui équivaut à un gain annuel de 12,5 pour cent.
