Comment rééquilibrer les fonds communs de placement

Choisissez une méthode de rééquilibrage que vous êtes à l`aise avec. Vous voudrez peut-être rééquilibrer automatiquement le portefeuille tous les six à 12 mois. Vous voudrez peut-être rééquilibrer seulement quand un fonds particulier est plus de dix pour cent au-dessus ou en dessous du pourcentage de diversification d`origine, il a été alloué pour.

Passez en revue les pourcentages du portefeuille d`origine que vous avez attribués chaque fonds. Vos allocations ont pu paraître quelque chose comme ceci: Mutual Fund A, 10 000 $ (10%) - Fonds communs de placement B, 50 000 $ (50%) - Fonds communs de placement C, 25 000 $ (25%) - et de fonds mutuels D, 15 000 $ (15%).

Calculez vos allocations de portefeuille existantes en divisant chaque solde de fonds communs de placement dans l`équilibre global du portefeuille. Donc, si Mutual Fund C est maintenant une valeur de 45.000 $ et l`ensemble du portefeuille est une valeur de 115.000 $, diviser 45.000 $ par 115.000 $. Mutual Fund C est maintenant 39 pour cent de l`ensemble du portefeuille, 14 pour cent de plus que l`allocation initiale vous avez désiré.

Calculez combien doit être liquidé d`un fonds et où les actifs liquidés besoin d`acheter plus d`actions. Utilisez les allocations initiales pour déterminer les montants: 25% de $ 115,000 est 28750 $. Cela signifie que vous auriez besoin de liquider 16,250 $ de fonds mutuels C et réparti entre les autres fonds de votre portefeuille pour établir le juste équilibre entre le risque du fonds.

Appelez votre représentant de fonds communs de placement ou d`un service à la clientèle et les instruire sur ce que les fonds de liquidation et de l`achat.