Comment calculer un rendement ira

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    Calculer les rendements annuels pour évaluer votre portefeuille.

    Une IRA est un compte d`épargne-retraite où les investisseurs peuvent investir dans l`un des nombreux types d`investissements. Chaque type d`investissement a différents risques et les rendements au fil du temps. calculer périodiquement le retour sur investissement vous donne un moyen d`évaluer la façon dont l`ensemble de votre portefeuille est performant. Lors du calcul du bénéfice net sur l`IRA, vous devriez considérer les frais qui sont associés à l`investissement pour obtenir une image précise de vos stratégies d`investissement et ce qui peut être nécessaire d`ajuster. Toutes les informations dont vous avez besoin pour calculer les rendements annuels est sur votre relevé de fin d`année.

    Choses que vous devez

    • déclaration de fin d`année
    • Crayon
    • Papier
    • Calculatrice

    • Notez la formule de retour sur investissement: ROI = (Valeur finale - Coût de base) / coût de base.




      base de coût est le montant que vous avez payé pour l`investissement, y compris les frais liés à l`achat ou à l`entretien du compte.

    • Définissez vos variables. Supposons que vous avez commencé avec 10 000 $ au début de l`année et a pris fin avec une valeur IRA de 11.500 $. Ajouter les frais de garde annuels de 35 $ à la solde de départ de l`année, plus des frais de transaction de 220 $ la valeur.

    • Remplissez les variables: ROI = (11,500 - 10,255) / 10,255.

    • Calculer: ROI = 0,1214. Votre taux de rendement sur votre IRA est 12,14% après toutes les dépenses pour l`année.

    Conseils & Avertissements

    • IRA n`ont une conséquence fiscale annuelle, qui permet aux investisseurs de se déplacer plus librement dans et hors des investissements sans préoccupations des gains en capital. Les distributions de IRA traditionnels sont considérés comme un revenu, et Roth IRA sont distribués en franchise d`impôt après 59 1/2 ans.
    • Réduire les frais de transaction peut augmenter votre rendement global sur l`investissement.
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