Rééquilibrer votre portefeuille est une façon de réduire les risques. Ce faisant, vous vous assurez que votre portefeuille ne dépend pas de toute catégorie ou type d`investissement. Vous devez rééquilibrer votre portefeuille au moins une fois chaque année. La principale raison est qu`un certain type d`investissement peut être populaire pendant quelques années et il peut augmenter en valeur. Mais rien ne reste populaire pour toujours, et elle sera remplacée par une autre catégorie d`investissement. Vous ne vous tromper en essayant d`anticiper la prochaine tendance.
Rappelons les différentes catégories de placements que vous avez initialement détenus ou développer un nouveau mélange de catégories qui répond à vos objectifs à long terme. Si vous êtes nouveau à l`équilibre de votre portefeuille, allez à la politique d`investissement Feuille de Morningstar pour l`assistance.
Multiplier le nombre d`actions d`actions, fonds communs de placement ou d`autres placements en actions, ou le montant final que vous recevrez des obligations à leur valeur actuelle. Mettez-les dans les catégories que vous avez déterminé dans la première étape. Sans aucun doute, certains investissements individuels ont dépassé mieux que d`autres, et un déséquilibre peuvent avoir eu lieu.
Déterminer si un déséquilibre a eu lieu. Par exemple, vous avez décidé de mettre un certain montant en actions et à revenu fixe. Dans les bons moments, les actions souvent surpassent les revenus fixes parce qu`il ya un run-up des prix. Combinez ce facteur avec une inflation en hausse, et la partie à revenu fixe de votre portefeuille peut effectivement avoir baissé en valeur, aggravant ainsi le déséquilibre.
Regardez pour d`autres raisons que votre portefeuille peut être hors de l`équilibre. Groupe de la portion en actions de votre portefeuille par l`industrie. Vous pouvez constater que vous possédez des actions d`industries qui sont significativement plus ou moins que vous vouliez. La même chose vaut pour les actions internationales contre domestiques, banque en grande contre les petites entreprises, et dans des fonds communs de placement.
Vendre des questions dans votre portefeuille qui ont causé le déséquilibre. Mettez le produit soit dans des actions qui ont un avenir prometteur dans le tableau que vous détenez actuellement, ou démarrer une autre catégorie.
