Comment équilibrer votre portefeuille

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Choses que vous devez

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Équilibrer un portefeuille signifie étalement des investissements à travers différentes classes d`actifs pour gérer le risque. Bien qu`il n`y ait pas de bonne ou de mauvaise façon d`équilibrer un portefeuille, les circonstances vont guider l`investisseur vers ce qui est considéré comme équilibré pour lui. Le solde d`un portefeuille change à mesure que les gens vieillissent, les revenus augmentent et les objectifs financiers sont respectés. équilibrage de portefeuille, en liaison avec la gestion des risques, sera souvent le facteur clé pour assurer un rendement sain quand investir ces dollars durement gagnés.

Choses que vous devez

Calculatrice
Crayon et papier

L`accès à votre compte de courtage, 401 (k), etc.

Instructions

Examiner la répartition actuelle du portefeuille. Déterminer dans quelle mesure les investissements sont alloués aux actions, obligations, 401 (k) et autres investissements de type cash. Par exemple, un investisseur a 45 pour cent des investissements immobilisés dans des actions, 25 pour cent dans des obligations, et 30 pour cent détenus dans des comptes 401 (k) de retraite.
Examiner les niveaux des investissements dans chaque catégorie d`actifs à risque. Par exemple, un investisseur a 25 pour cent de son allocation d`actions dans des sociétés stables de croissance à long terme, et 75 pour cent dans des entreprises technologiques à haut risque.
Déterminer si les investissements sont en voie d`échéance. Par exemple, un investisseur a mis en place un compte de placement du collège pour son enfant il y a 15 ans. L`enfant, en voie d`obtention du diplôme d`études secondaires, va bientôt avoir besoin d`utiliser ce compte de collège. L`investisseur pourrait envisager d`abaisser les niveaux de risque sur ce compte, comme il y a peu de temps pour compenser les risques associés à une stratégie à haut risque.
Déterminer le niveau de risque acceptable pour votre groupe d`âge. Par exemple, un jeune investisseur à 30 a plus de temps pour se livrer à des investissements à haut risque, depuis la date de son départ à la retraite est encore loin. Il a plus de temps pour compenser les pertes que l`investisseur qui a 60 ans et doit adopter une stratégie prudente pour préserver les fonds pour la retraite.
Déterminer si plus de capital peut être investi. L`augmentation des revenus peuvent être affectés à des investissements supplémentaires dans des catégories d`actifs qui sont sous-représentés. Par exemple, le revenu d`un investisseur a augmenté de 25 pour cent. À ce stade, il n`a que des investissements dans les stocks. Il alloue un capital supplémentaire pour investir dans des obligations d`épargne à long terme.
Déterminer si les investissements doivent être vendus pour compenser les gains en capital. Avec des investissements non-retraite, les gains vont déclencher un événement imposable. Ces événements peuvent jeter un portefeuille hors de l`équilibre en raison de la responsabilité accrue causée par la performance des investissements. Le moyen de compenser cela est de vendre de perdre des investissements.

Conseils & Avertissements

Achetez des fonds communs de placement qui ont peu ou pas de frais.
Gardez la liquidité tout en obtenant un rendement en achetant des trésors ou parler à votre banque sur la mise en place d`une échelle de CD.
Rappelez-vous de rembourser la dette à intérêt élevé dès que possible.

Veuillez lire le prospectus d`un fonds avant d`investir à fond.
Assurez-vous que vous êtes au courant de tous les frais d`investissement, frais de rachat, et les frais de gestion qui peuvent être associés à vos placements.
Rappelez-vous que si quelqu`un vous offre un investissement qui vous promet un retour ou le retour semble trop beau pour être vrai, il est frauduleux. Tous les investissements portent un élément de risque, il est donc frauduleuse pour un conseiller pour vous garantir un retour.