tracker (ETF) sont des fonds indiciels qui se négocient comme des actions. Les sociétés de fonds déterminent les avoirs des ETF, dans le but de suivre les indices sous-jacents des FNB aussi étroitement que possible. Une personne peut détenir de nombreux ETF, cependant, et certains de ces FNB fonctionnera mieux que d`autres. Cela va changer les pourcentages du portefeuille d`un investisseur qui sont investis dans des indices particuliers, modifiant ainsi les caractéristiques risque-rendement du portefeuille de l`investisseur. À ce titre, les avoirs de l`ETF doivent être rééquilibrés périodiquement afin d`assurer que le portefeuille de l`investisseur continue de correspondre à ses tolérance au risque, les besoins de revenu attendus et l`horizon temporel.
Choses que vous devez
Compte de courtage
Calendrier
Calculatrice ou tableur
Déterminer de votre portefeuille Composition actuelle
Faites une liste des FNB détenus dans votre compte de courtage.
Ecrire la valeur marchande de chaque FNB dans votre portefeuille à côté de son nom.
Additionner les valeurs de marché de chaque FNB pour obtenir la valeur de marché totale de votre portefeuille de FNB. Notez ce numéro.
Diviser la valeur marchande de chaque FNB par la valeur totale de marché du portefeuille. Pour chaque FNB dans votre compte, écrivez ce pourcentage à côté du nom de l`ETF et l`étiqueter "pourcentage."
Notez la date sur la même feuille.
Rééquilibrer votre portefeuille de FNB
Marquez votre calendrier avec des dates pour rééquilibrer votre portefeuille de FNB. Rééquilibrage devrait avoir lieu au moins tous les ans. Les investisseurs dont les exploitations sont plus volatiles, ou dont le revenu ou les besoins de revenu attendus changent rapidement, devrait rééquilibrer plus fréquemment - semestriellement ou trimestriellement. À chaque date de rééquilibrage, effectuez les étapes suivantes.
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Notez les montants souhaités de chaque FNB dans votre portefeuille. Pour chaque FNB, il faut multiplier le vieux pourcentage (obtenu ci-dessus) par la valeur de marché totale de votre portefeuille à la date de rééquilibrage. Le résultat est le montant en dollars de chaque FNB que vous devez tenir pour maintenir la même composition du portefeuille avec lequel vous avez commencé. Écrire cela "quantité désirée" sur une nouvelle liste à côté du nom de l`ETF.
Notez le montant en dollars de chaque FNB qui doit être acheté ou vendu. Pour chaque FNB, soustraire le montant en dollars que vous êtes réellement tenez dans votre compte de courtage à partir des quantités désirées obtenues à l`étape 2. Ecrivez ce "différence en dollars" à côté du nom de l`ETF.
Notez le nombre d`actions de chaque FNB qui doivent être achetés ou vendus. Pour chaque FNB, diviser la différence en dollars par le prix de l`ETF sur le marché. Écrire cela "différence de l`action" à côté du nom de l`ETF.
Rééquilibrer votre portefeuille. Pour chaque FNB avec une différence de part négative, de vendre ce nombre d`actions. Pour chaque FNB avec une différence d`actions positives, acheter ce nombre d`actions. Après ces métiers sont placés, les pourcentages de chaque FNB tenue seront égaux les pourcentages originaux.
Répétez ce processus à chaque date indiquée sur votre calendrier.
Conseils & Avertissements
Notez que le rééquilibrage peut aussi être considéré comme une version de "acheter bas, vendre haut"--Quand vous rééquilibrer votre portefeuille, vous vendez des FNB qui ont bien fait, et d`acheter ceux qui ont sous-performé.
Même si les FNB sont des investissements diversifiés, les pourcentages de chaque FNB dans un portefeuille devraient être ajustés périodiquement pour tenir compte des changements dans la tolérance au risque, les besoins de revenu et de l`horizon temporel. Vous devriez consulter un professionnel avant d`investir financière.
