Hypothèques et de l`acte de patriote

Les terroristes internationaux financent parfois leurs opérations par le blanchiment d`argent en utilisant les transactions immobilières. Le Patriot Act arrête une partie de cette activité ainsi que aide les prêteurs à détecter les fraudes hypothécaires. L`organisation achète une maison et vend ensuite plusieurs fois à d`autres associés connus, chaque fois que l`augmentation du prix de la maison. Finalement, ils vendent la maison pour bien plus que ce qu`il vaut la peine, puis envoyer l`argent à leurs chefs terroristes et associés. Parce que l`argent provient d`une compagnie de titre, le fil est généralement pas remis en question. Le fil envoie les fonds à un compte à l`étranger où il est transféré à plusieurs reprises et enroule dans les mains des terroristes par la suite.

Sociétés de prêts hypothécaires doivent fournir les emprunteurs avec la divulgation Patriot Act dans le cadre du processus de prêt normal. Ce document exige que les emprunteurs de remplir le formulaire avec leurs noms, adresses, dates de naissance et numéro ou numéro d`identification fiscale numéro de sécurité sociale. Les emprunteurs ne signer et dater le document. L`agent de prêt qui prend les signes de l`application une fois qu`elle vérifie l`identité des emprunteurs en utilisant deux des formes d`identité requises.

Les emprunteurs fournissent l`agent de crédit avec au moins deux formes d`identification. La principale forme d`identification nécessaire doit être l`un des six documents différents. L`emprunteur doit fournir un état délivré le permis de conduire, l`état a émis une carte d`identité, carte d`identité militaire, passeport, carte d`enregistrement des étrangers ou un permis de conduire canadien. Une deuxième forme d`identification peut être soit un second document dans la liste des formes primaires d`identité ou l`un des éléments énumérés comme une forme secondaire d`identification.

forme secondaire du propriétaire de l`identification doit afficher le nom de l`emprunteur. articles acceptables comprennent les cartes de sécurité sociale, les certificats de naissance, le gouvernement a délivré des visas, un permis de conduire d`un autre pays autre que les États-Unis ou au Canada, ont signé des déclarations de revenus, facture d`impôt foncier, la carte d`inscription des électeurs, des relevés bancaires, chèques de paie, W-2, l`assurance factures ou paperasse ou factures de services publics. Beaucoup de ces moments secondaires sont des documents requis pour approuver le prêt. La plupart des prêts exigent que le propriétaire de fournir des talons de paie, relevés bancaires, W-2 ou les déclarations de revenus. Le propriétaire fournit uniquement l`élément à passage unique, elle n`a pas à fournir deux moments distincts.