Pourquoi une banque n`a pas besoin d`un permis de conduire pour un prêt?

Le Patriot Act a modifié la loi sur le secret bancaire d`exiger que chaque banque à adopter un programme d`identification du client dans le cadre des procédures internes de la banque. L`article 326 de la Loi sur le secret bancaire exige que tous les instituts bancaires des mesures raisonnables pour établir l`identité d`un client, qui comprend le nom du client, l`adresse et tout autre renseignement vérification de la banque estime est nécessaire pour l`identification. La banque est tenue de veiller à ce que le client ne figure pas sur les listes terroristes, connus ou soupçonnés, et de garder une preuve d`identité au dossier.

La façon la plus simple d`une banque peut commencer à se conformer aux règlements USA Patriot Act est de commencer avec l`identification facile à obtenir, comme un permis de conduire, comme preuve de l`établissement de l`identité doit avoir lieu avant l`ouverture de compte. Les banques et autres institutions financières ont été trouvés en violation de la USA Patriot Act sont soumis à des sanctions financières sévères. Aucune institution financière va risquer les peines sévères qui se produiront, de sorte que la banque va demander le permis de conduire et d`autres formes d`identification qu`il juge nécessaire avant tout prêt se produit.

Chaque institution financière aura USA Patriot Act divulgations affichées dans toute la succursale de la banque ou au bureau. Le règlement du programme d`identification du client offre la langue de modèle suivant pour les institutions financières à poste: "Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement des activités terroristes et le blanchiment d`argent, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières pour obtenir, vérifier et enregistrer des informations qui identifie chaque personne qui ouvre un compte." Les banques sont très claires que cette information sera demandée, et de demander un permis de conduire est le meilleur endroit pour commencer le respect des règlements.

Une banque ne sera pas prêter des fonds à une personne si la banque ne peut pas établir correctement l`identité du client. Un certificat de naissance ne suffit pas pour se conformer à la vérification de l`identité, l`identification avec une photo est nécessaire. D`autres formes d`image qui sont acceptables sont des cartes et des passeports d`identification militaires. Si une personne n`a pas le permis de conduire, l`institution financière informera le client quant à ce que d`autres formes d`identification de l`institution accepteront.