Pouvez-vous ouvrir un compte d`affaires avec un p.o. Boîte?

Le Patriot Act oblige les banques à obtenir les certains types d`informations de titulaires de comptes et comptes signataires au moment de l`ouverture du compte. Chaque banque doit avoir ses propres procédures de vérification d`identité, mais la loi exige que les banques pour obtenir des informations telles que le nom et l`adresse physique ou d`entreprise du titulaire du compte et l`âge et le numéro de sécurité sociale de chaque compte signataire. Les banques doivent conserver ces informations dans le dossier pendant cinq ans.

Lorsque vous ouvrez votre compte d`entreprise et de remplir un formulaire de CIP, vous pouvez fournir à la banque avec un P.O. boîte, auquel cas le P.O. case apparaît sur l`enregistrement de compte réelle et la banque envoie toute correspondance à cette adresse. De nombreux propriétaires d`entreprises préfèrent utiliser un P.O. boîte à des fins bancaires pour le rendre plus difficile pour les voleurs de voler des chèques ou des informations de compte.

En plus de fournir verbalement des informations à la banque au moment de l`ouverture de compte, vous devez également fournir à la banque avec une sorte de documentation pour montrer que vous avez enregistré votre entreprise avec l`Etat. En fonction de votre entité commerciale et les lois de votre état, cette documentation peut inclure des éléments tels que les statuts, un accord de partenariat ou d`une licence d`exploitation. En général, ces types de documents contiennent des adresses physiques et d`expédition de l`entreprise, ce qui signifie que votre banque a un autre document avec l`adresse physique.

Votre banque n`a pas besoin de l`adresse physique de votre entreprise, mais votre banque doit partager cette information, sur demande, avec le gouvernement fédéral. La Bank Secrecy Act oblige les banques à aider l`Internal Revenue Service et d`autres ministères des enquêtes sur le blanchiment d`argent et d`autres activités criminelles. Le gouvernement peut obtenir l`adresse de l`entreprise si vous faites l`objet d`une telle enquête. Toutefois, le Patriot Act ne nécessite pas de banques constamment mettre à jour l`adresse de votre entreprise. Cela signifie que vous pouvez changer votre adresse d`affaires sans avoir à en informer votre banque et même si vous le faites informer la banque, votre banque n`a pas à mettre à jour ses dossiers.