Puis-je ouvrir un compte bancaire sans id?

crime Deterrent

le Patriot Act des Etats-Unis fait un programme d`identité du client, ou CIP, obligatoire pour toutes les institutions financières américaines comme un moyen de dissuasion du terrorisme. L`article 326 de cette loi leur permet de définir leurs propres critères pour vérifier l`identité d`un nouveau titulaire de compte, à condition qu`ils se réunissent au moins quatre principaux types d`informations: nom, adresse, date de naissance et l`identification du contribuable nombre.

Grâce à Know Your Customer -- KYC - règles suivies au niveau mondial pour réduire le blanchiment d`argent, vous devez fournir une copie certifiée conforme ou notariée de votre passeport pour ouvrir un compte numéroté dans une banque étrangère ou en mer. Cela vaut même si vous utilisez un agent ou d`un intermédiaire pour vous aider. Cinquante-six pays ont des accords avec le KYC IRS indiquant qu`ils ont besoin d`un passeport ou d`une photo d`identité pour ouvrir un nouveau compte, y compris la Suisse, historiquement un tuteur d`identité titulaire de compte.

Options d`identification

le CIP règle présente une liste de documents primaires et secondaires pour prouver l`identité. ID primaire est un document émis par le gouvernement avec une photo tels que le passeport, la résidence permanente ou la carte d`enregistrement des étrangers, ou permis de conduire. Il montre votre nom, l`adresse et la résidence ou de nationalité et, pour être acceptable, ne peuvent pas être expiré. cartes d`identité municipales émises par des villes comme New York, New Haven, Connecticut, et San Francisco pour les immigrants sans papiers et les cartes d`identité de l`État représentent d`autres ID primaires acceptables.

Le Conseil fédéral Financial Institutions Examination encourage les banques à utiliser plus d`un document d`identification, car les ID primaires peuvent être des faux et le vol d`identité est répandue. Ces types secondaires d`identification comprennent des certificats de naissance, cartes scolaires d`identité, cartes d`inscription des électeurs américains et les cartes d`assurance-maladie. Lorsque vous ne disposez pas d`un document principal, la banque peut demander à voir deux documents secondaires. Par exemple, un badge d`emploi avec votre photo et signature, un ID collège photo ou une photo de bien-être une carte d`identité, présenté avec un certificat de naissance peut suffire. Les banques ont également la possibilité d`utiliser une agence d`évaluation du crédit afin de vérifier vos informations.

Taxpayer identification

En plus d`avoir des documents d`identification primaires et secondaires, les citoyens américains doivent fournir leur numéro de sécurité sociale ou d`identification de l`employeur. Si vous avez demandé, mais ne recevez pas votre carte de sécurité sociale, vous pouvez présenter votre reçu de la Social Security Administration pour ouvrir le compte, puis montrer la carte après son arrivée.

Les immigrants, ou ceux sans numéro de sécurité sociale, peuvent présenter un ITIN, ou le numéro d`identification du contribuable, obtenu à partir du IRS. Selon le Trésor américain, non-U.S. Citoyens peuvent remplacer un numéro étranger de carte d`identité, passeport étranger ou un autre document émis par le gouvernement avec leur photo et adresse.

Si vous êtes un mineur, ou moins de 18 ans, le parent ou le tuteur qui co-signe pour votre compte doit présenter sa propre identification et numéro de sécurité sociale. Vous pouvez également avoir à montrer votre carte et certificat de naissance de la sécurité sociale en fonction de la politique de la banque.