Comment la faillite affecte ma licence série 7?

Déclarer le chapitre 7 ou 13 de faillite est généralement la dernière étape pour ceux qui tombent dans les arriérés financièrement et ne peuvent pas payer leurs dettes. Faillite arrête automatiquement les mesures de recouvrement, y compris les saisies de salaire et des poursuites judiciaires, mais il est pas toujours souhaitable. conseillers financiers, les courtiers et les consultants peuvent avoir leur permis révoqué ou limité. Faillite reste sur votre rapport de crédit pour un maximum de 10 ans, vous empêchant généralement d`acquérir un crédit supplémentaire.

Selon le Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) Règlement, l`article III, section 4, le dépôt de bilan est pas un événement qui disqualifie un individu d`être associé à un cabinet membre de la FINRA. FINRA est le plus grand organisme de réglementation indépendant pour les entreprises de valeurs mobilières opérant aux États-Unis. Son objectif est de protéger les investisseurs en assurant que le secteur des valeurs mobilières fonctionne équitablement et honnêtement. FINRA supervise plus de 631.110 représentants en valeurs mobilières inscrits.

lois sur la faillite varient d`un État à l`autre. Certains États sont plus restrictives que les autres. Selon Attorneys Wörwag et Malysz de Des Plaines, Illinois, puisque tous les individus ont le droit à l`allégement de la faillite, les licences professionnelles, telles que celles détenues par les APC, les agents immobiliers et des professionnels médicaux et juridiques, devrait être affecté par un dépôt de bilan. Seules les personnes autorisées à donner des conseils financiers peuvent se voir refuser le renouvellement de cette licence dans l`Illinois.

A la fin de la journée, il appartient à chaque entreprise de la maison de courtage ou d`investissement pour décider si un courtier avec un chapitre 7 de faillite est un atout pour l`entreprise ou si la situation met l`intégrité de l`entreprise en question.