Une proposition d`assurance est plus qu`une simple offre de passe-partout de ce que votre compagnie d`assurance peut faire pour un client. Assurance est si complexe, et la plupart des entreprises ont tant de produits à offrir, qu`une bonne proposition distille les options disponibles dans un ensemble personnalisé de forfaits sur mesure pour un client. En outre, le droit des assurances dans certains Etats fait la proposition de liaison pour une période de temps - un facteur que vous devez aborder quelque part dans la paperasse. La production d`une proposition d`assurance solide est la pièce d`art, une science et tout le travail dur.
Lire et comprendre le recensement de votre client potentiel de l`entreprise. Le recensement est un compte rendu détaillé de toutes les personnes qui seraient couverts par la politique, y compris le plus d`information possible sur ce que leurs besoins d`assurance pourraient être. Augmenter cette information avec tout ce que vous vous souvenez - ou des notes que vous avez pris - au cours de conversations avec un acheteur sur ce que les priorités de votre client potentiel a.
Parcourez les produits de votre entreprise offre un ensemble d`options qui répondent aux besoins déterminés dans l`étape. Une pratique courante consiste à définir trois à cinq approches large-temps, ensuite en détail plusieurs options dans chaque approche. Pour une police d`assurance-santé de l`entreprise, vous pouvez choisir trois types de régime, puis des exemples de chaque type en fonction des variations des franchises et des coûts des primes.
Créer une page individuelle pour chacune des approches que vous proposez, avec les différences entre les options décrites clairement. Votre entreprise peut avoir un passe-partout standard pour l`apparition de ces pages, ou vous pouvez être libre de les formater comme vous le souhaitez.
Rédiger un résumé d`aller à l`avant de la proposition. C`est un bref résumé clair des besoins de votre client potentiel, comment votre entreprise peut répondre à ces besoins et les options que vous avez identifiés dans la proposition.
Ajoutez tout langage juridique requis par la loi ou votre entreprise. Ceci est également où vous devez tenir compte pour toutes les déclarations obligatoires sur la durée de cette offre est bon pour.
Étalez la proposition selon les normes de l`entreprise ou de votre jugement personnel une fois que vous avez écrit le texte de base. Ajouter logos appropriés et d`autres images à ce point.
Relisez et modifier la proposition. Si possible, avoir quelqu`un d`autre effectuer cette étape. Une fois que vous avez travaillé avec un projet pendant un certain temps, vous devenez aveugle aux erreurs que les autres vont attraper facilement.
Conseils & Avertissements
- Préparer une proposition d`assurance pour un individu ou de la famille suit ces mêmes étapes. Vous aurez juste être analysez un ensemble beaucoup plus faible de spécifications dans la première étape. Vous pouvez également faire des choix différents pour la formulation et les images pour refléter le fait que vous avez affaire à un individu plutôt que d`une entreprise.
- Bien que tout le monde est autorisé à préparer une proposition d`assurance, la vente d`assurance effective doit être effectuée par un agent d`assurance agréé. Faire différemment les risques d`amendes pour vous et votre entreprise, et la possibilité de perdre le privilège de vendre de l`assurance.
