Comment surveiller les transactions ach pour bsa

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  • Surveiller les opérations des clients
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    La Bank Secrecy Act (BSA) consiste à surveiller les transactions suspectes ACH pour empêcher le blanchiment d`argent.

    Automated Clearing House (ACH) transactions impliquent électronique de traitement par lots de fonds de valeur datée transférés. Une institution financière d`origine travaillant par un opérateur ACH transmet la transaction dans un réseau ACH. L`institution financière qui reçoit traite les fonds dans crédit et de débit des montants provenant des comptes de l`institution de réception. La Bank Secrecy Act exige la manipulation des transactions ACH, tels que les casinos et les banques, pour surveiller le comportement des clients et des transactions d`entreprises. Les rapports doivent être déposés lors de la détection compte un comportement suspect qui pourrait impliquer le blanchiment d`argent.

    Choses que vous devez

    • Connaissances dans les transactions ACH et IAT
    • directives de fonctionnement du contrôle interne

    Surveiller les opérations des clients

    • Examiner la documentation des transactions ACH concernant la façon dont le compte a été ouvert, y compris les transactions ACH international (TAI) et le programme d`identification du client. Déterminer si l`ACH et l`IAT se situent dans les opérations normales pour le type d`entreprise. Analyser l`origine ou la destination compétence, les fréquences de transaction et les montants.




    • Déterminer les risques de la banque concernant les transactions ACH et IAT. Évaluer l`emplacement de la banque, la taille, et les comptes clients relations impliquant le volume du dollar, les types et la fréquence des transactions ACH. destination d`examen et le lieu d`origine du TAI à l`emplacement de la banque.

    • Identifier les comptes des clients impliqués dans l`activité importante et fréquente de IAT et ACH montants. Suivre les opérations de traitement par lots lorsque certains montants ACH deviennent placés dans des comptes d`erreur traités séparés ou sont séparés à d`autres fins. Augmenter le suivi des clients à haut risque et de recevoir les transactions IAT situées dans des zones géographiques à haut risque, comme indiqué par le Conseil fédéral Financial Institutions Examination.

    • Examiner les plaintes des clients concernant le traitement des comptes. Enquêter sur les retours non autorisés concernant une éventuelle fraude. Suivi des transactions ACH et IAT en double.

    • Test ACH et IAT transactions à partir d`un échantillonnage des comptes des clients à haut risque. Examen des comptes des transactions ACH imitant lorsque initiés par téléphone ou sur Internet, surtout si ceux-ci étaient les méthodes utilisées lors de l`ouverture du compte.

    • Notez le volume et le type d`activités ACH et IAT lorsque l`entreprise du client ne correspond pas à la nature des transactions. comptes Bloc des clients qui ont déjà été impliqués dans des transactions en double et frauduleuses ou d`autres activités non autorisées.
    Entreprise / Business & société / Les lois pour les entreprises

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