Les avantages des intermédiaires

Intermédiaires aider à gérer les risques d`investissement en fournissant des conseils professionnels sur les opportunités d`investissement. Toutefois, les conseils qu`ils donnent peut augmenter le risque global en raison de la nature des investissements, les bénéfices potentiels augmentent également. Ils fournissent également l`expertise et la technologie pour mener à bien les opérations de placement facilement et rapidement, et alors que les intermédiaires orientent souvent leurs clients à certains investissements qui peuvent être gérés par leur entreprise, ils sont obligés d`agir dans le meilleur intérêt du client plutôt que de leur propre chef ou que de leur employeur.

L`intermédiaire financier a une obligation légale d`agir dans le meilleur intérêt du client investisseur individuel. Ils ont une obligation légale de divulguer des renseignements importants au sujet de leur entreprise qui pourrait influer sur le client et ils doivent renoncer à des activités qui causent des conflits d`intérêts avec les clients. Toute égocentriques ou auto-traitant des activités qui impliquent les clients sont des violations des obligations fiduciaires légalement dus aux clients. Par exemple, un conseiller ne peut pas décharger les titres non désirés sur les clients peu méfiants, ou pousser un stock à cause d`une commission plus élevée, même si elle ne correspond pas le portefeuille du client.

Les intermédiaires financiers aident leurs clients à vendre leurs investissements lorsque le client a besoin ou veut vendre. Ils font un marché pour le client en trouvant des acheteurs prêts, et cela se produit généralement immédiatement (acheter la fermeture des bureaux le jour où l`ordre de vente est soumis).

Les intermédiaires financiers ont une équipe de professionnels qui fournit des recherches et des analyses sur diverses possibilités d`investissement. Ces informations sont généralement mis à disposition sans coût supplémentaire pour l`investisseur individuel. En fait, en fournissant ces informations de type libre est une stratégie de marketing utilisée par les intermédiaires financiers pour attirer les clients. Plus l`information, plus concurrentiel l`intermédiaire financier sera quand attirer les clients.

commissions de sécurité de l`État, la Securities and Exchange Commission (SEC) et les différentes bourses réglementent les intermédiaires financiers. Bien que les bourses ne sont pas des organismes gouvernementaux, ils ont établi des règles qui doivent être suivies. Si un intermédiaire financier ne respecte pas ces règles, aucune négociation sur l`échange particulier impliqué sera autorisé. Il y a des exigences d`octroi de licences qui doivent être respectées et les violations des lois, règles et règlements peuvent entraîner des amendes sévères, des sanctions et même des accusations criminelles. Les investisseurs individuels peuvent enregistrer des plaintes avec les bourses, les commissions de sécurité de l`Etat et de la SEC qui sera étudié.