Qu`est-ce qu`un planificateur financier besoin de savoir?

Un planificateur financier doit savoir comment les marchés financiers fonctionnent, et il devrait comprendre une grande variété de stratégies d`investissement différentes. Certains planificateurs financiers travaillent strictement dans un rôle de conseiller, conseiller les clients de leurs options et des directions qu`ils pourraient prendre pour atteindre les objectifs financiers spécifiques. D`autres planificateurs financiers travaillent comme conseillers en placement. Certains planificateurs financiers sont autorisés à placer des métiers et faire des investissements pour le compte de leurs clients.

Les planificateurs financiers doivent comprendre les lois fiscales en vigueur. Bien qu`un planificateur financier est pas responsable de la préparation de taxes ou de fournir des conseils fiscaux formelle, il doit comprendre comment les incidences fiscales des décisions financières pourraient influer sur l`avenir financier de son client. Les planificateurs financiers devraient être en mesure d`expliquer toutes les lois fiscales pertinentes en relation avec le choix d`un client de changer de carrière, encaisser les comptes de placement de retraite ou d`acheter et de maintenir l`immobilier, par exemple, ainsi que la façon de signaler les pertes et les gains provenant de différents types d`investissements .

Un planificateur financier a besoin de savoir sur l`entreprise de planification financière. Dans certains cas, un planificateur financier est nécessaire d`avoir un diplôme de baccalauréat ou de maîtrise de la comptabilité ou de la finance. D`autres organisations exigent des planificateurs financiers d`avoir une désignation en tant que planificateur financier agréé ou à titre de gestionnaire agréé Wealth. En plus de tenir au courant des changements dans le secteur financier, un planificateur financier doit comprendre que les lois et règlements régissent la façon dont il peut gérer son entreprise de planification financière, quels types de services qu`il peut offrir à ses clients, et quels types de transactions qu`il peut effectuer.

Un planificateur financier réussie a besoin de savoir comment communiquer efficacement avec les clients et les pairs professionnels. La planification financière est une entreprise personnelle souvent basée sur la foi d`un client dans les compétences et les capacités du planificateur. Un planificateur financier doit comprendre comment se rapportent à différents clients dans diverses circonstances, et elle devrait savoir comment obtenir un point à travers de formuler des recommandations appropriées adaptées aux besoins et objectifs de chaque client.