Qu`est-ce que vous devez faire pour devenir un planificateur financier?

Un enseignement collégial est exigé par la plupart des sociétés de planification financière. Il est possible de travailler dans ce domaine sans une éducation universitaire, mais le potentiel de gain et de la concurrence pour les emplois fait une formation collégiale essentielle. Les planificateurs financiers doivent être d`excellents communicateurs qui peuvent peindre une image pour leurs clients de l`avenir financier avec leurs stratégies d`investissement. Degrés dans des domaines comme l`économie, la comptabilité ou d`affaires peuvent être utiles, mais d`autres domaines comme la psychologie et de la communication sont aussi une excellente préparation pour une carrière dans ce domaine.

Les planificateurs financiers doivent être autorisés à recommander des titres et autres produits financiers aux clients. Le secteur des services financiers est réglementée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). représentants financiers doivent passer une série d`examens de licence qui testent leurs connaissances de l`industrie des services financiers. Le passage d`un examen national et de l`état de licence est habituellement exigé. Préparation pour ces examens peut prendre plusieurs mois d`études à temps plein ou à temps partiel. conseillers en herbe qui commencent à se préparer à ces tout au collège auront une longueur d`avance sur la concurrence.

De nombreuses entreprises financières investissent beaucoup de temps à des conseillers de formation dans les aspects pratiques du travail en plus des exigences financières et réglementaires. Les planificateurs financiers de formation complète sur la façon de présenter certains produits financiers aux clients. Selon la société, les planificateurs financiers peuvent recevoir une formation de plusieurs mois ou une formation minimale durant quelques jours ou quelques semaines.

En plus d`avoir d`excellentes compétences en communication interpersonnelle, les planificateurs financiers ont besoin d`une bonne compréhension des mathématiques et des statistiques. Ils doivent être en mesure d`utiliser un logiciel de planification financière avancée, comme Planner Finance Logix retraite, fondations WealthTec, Stratégiste Ibbotson portefeuille et SunGard PlanningStation. D`autres logiciels tels que les logiciels de gestion de la clientèle, des tableurs et des logiciels de comptabilité sont également essentielles aux activités quotidiennes des planificateurs financiers. Les planificateurs financiers doivent être prestance et digne de confiance. Une vérification approfondie des antécédents est nécessaire pour obtenir une licence pour travailler dans ce domaine. Avoir un mauvais dossier de crédit ou des antécédents criminels peut vous empêcher de se faire embaucher en tant que planificateur financier.