Les objectifs de gestion de l`actif de conseiller financier d`un débutant

Le premier objectif du conseiller financier débutant doit définir est la portée prévue de l`entreprise, souvent définie par la quantité et le type d`actifs le conseiller va gérer. Puisque les frais sont souvent facturés en tant que pourcentage des actifs gérés, la base d`actifs aide à déterminer les frais du conseiller financier peut facturer annuellement. S`il ne vend pas de produits financiers pour la commission - qui exige une licence distincte - les frais de gestion seront la principale source de profit pour un conseiller financier débutant. Si le pourcentage de frais est de 2 pour cent et les actifs gérés sont de 5 millions $, les frais de gestion annuels seraient de 100.000 $. En fonction de la capacité du conseiller financier pour attirer les clients, il peut réduire le pourcentage de frais afin d`élargir la base de l`actif, la charge ainsi un pourcentage plus faible mais plus actifs.

Après avoir statué sur la portée de l`actif, le conseiller financier débutant peut l`utiliser pour fixer des objectifs pour le marketing client. Utilisation de la base d`actifs prévue, avec une taille moyenne de compte, le conseiller financier peut décider du nombre et du type de clients, il ciblera. La taille moyenne de compte reflète la valeur nette des clients potentiels que le conseiller financier a l`intention de cibler. Autrement dit, il va cibler les riches investisseurs (généralement ceux avec des actifs d`investissement de plus de 1 million $), modestement investisseurs fortunés (avec entre 200.000 $ et 1 million $ à investir) ou les investisseurs en moyenne (ceux qui investissent moins de 200 000 $)? En ciblant une clientèle spécifique, un conseiller financier débutant peut employer une stratégie unique de conseil en investissement pour servir tous les clients.

Basé sur les besoins des clients et la capacité professionnelle d`un conseiller, le conseiller financier débutant peut décider quels services à fournir. Certains clients voudront peut-être un conseiller pour élaborer un plan d`investissement, mais faire la réelle investir eux-mêmes. D`autres clients peuvent retourner leurs actifs au conseiller mais veulent prendre des décisions fondées sur des conseils. D`autres encore peuvent remettre l`entière responsabilité de l`investissement au conseiller. Les plus de services d`un conseiller financier fournit, plus les frais de conseil, il peut charger. Cependant, un conseiller financier débutant est mieux fourni des plans d`investissement de base avec la possibilité d`offrir une gestion complète du portefeuille en tant que base de clients augmente.

services consultatifs financiers peuvent être soit exploité ou affilié à une marque connue sur le marché, comme Edward Jones ou Wells Fargo Advisors indépendamment. Quand un conseiller financier exploite son entreprise sous un nom de l`industrie reconnaissable, il bénéficie de l`appui arrière de bureau, de la technologie et d`autres services de recherche d`investissement fournis par le cabinet affilieur. Il bénéficie également de la réputation de l`entreprise lors d`attirer de nouveaux clients, ce qui peut être un avantage majeur pour quelqu`un juste de commencer. Rejoindre un programme d`affiliation signifie souvent le partage des bénéfices avec la tête du bureau du programme, mais une fois une clientèle est construit, le conseiller peut décider d`offrir des services indépendants.