Le coût moyen de l`assurance plan medigap

plans de F haute et basse déductibles représentent le plus bas, et parfois les plus élevés, les primes, mais les plans C allaient au moins aussi élevé. Pour la première période d`inscription à 65 ans, les primes mensuelles les plus bas vont de 21 $ à 32 $ dans les codes postaux situés à Modesto, Californie- Houston- Portland, Oregon- Jackson Hole, Wyoming- et Detroit. À Seattle et Old Greenwich, Connecticut, le plus bas étaient 44 $ et 50 $, respectivement. Sur le haut de gamme, les primes mensuelles ont couru à partir de 244 $ à Jackson Hole à 467 $ à Detroit, alors que la plus coûteuse politique de Old Greenwich était de 700 $ par mois. En bref, localisation des questions.

Les estimations de l`assurance-maladie des coûts totaux hors-poche, offerts pour chaque type de plan dans chaque emplacement, racontent une histoire intéressante. Depuis 65 ans, élevé et de faibles coûts diffèrent de seulement 13 $ par mois à Portland (revenu médian 52657 $), le bas étant 523 $ par mois pour un Un plan, mais de 65 $ à Houston (22.525 $), avec un minimum de 523 $ pour un plan G. La différence est de 54 $ par mois à Seattle (revenu médian 65277 $), où le bas est de 542 $ par mois pour un plan de K, et 55 $ à Detroit (26.325 $), où le faible est de 537 $ pour un plan de F franchise élevée.

Pour trouver votre meilleur plan, consultez le site d`information de l`assurance-maladie, Medicare.gov. Sous le "suppléments & Autre assurance" onglet est "Trouver un plan." Mettez dans votre code postal, et vous obtiendrez un tableau des avantages et des primes pour chaque type de politique que vous pouvez acheter. Votre option la moins chère Medigap est une prime fixe, "problème relié à l`âge" plan choisi lors de votre inscription pour l`assurance-maladie. Si vous ne vous inscrivez pas alors, les assureurs peuvent facturer plus, limiter vos options de plan ou vous baissez complètement. L`officiel "Le choix d`une politique Medigap" livret explique cela et plus, y compris comment passer des plans.

Vous pouvez économiser de l`argent en choisissant un plan qui offre seulement ce dont vous avez besoin. la couverture des affaires étrangères d`urgence Voyage est inutile si vous ne voyagez stateside, par exemple. Si vous avez des moyens modestes et une maladie chronique, vous voudrez peut-être une couverture pour coûts excédentaires -- les coûts qui dépassent la partie B avantages casquette de l`assurance-maladie. D`ordinaire, ce serait sortir de votre propre portefeuille. Mais alors, les dépenses le plus élevé hors de la poche se produisent avec des hospitalisations répétées, selon une étude 2014 Kaiser Family Foundation. plans Low-primes qui vous protègent contre les dépenses catastrophiques peuvent être juste le billet. En fin de compte, il est votre appel.