entreprises de services monétaires jouent un rôle important dans la fourniture de services financiers aux personnes qui ne disposent pas de comptes bancaires aux États-Unis. MSBs sont en mesure de fournir des mandats, les chèques de voyage, encaissement de chèques, de change de devises et domestiques fil des transferts d`argent. La loi fédérale exige que MSBs doit également se conformer aux lois de l`Etat. Chaque État a certaines exigences de licence et l`enregistrement, la documentation et les procédures de tenue de dossiers. En outre, il y a la liaison exigences et restrictions sur ce qu`il faut faire avec les fonds avant le décaissement.
Incorporer votre entreprise. Contactez votre secrétaire du bureau de l`état et de télécharger les formulaires nécessaires pour intégrer votre entreprise. Obtenir un numéro d`identification de l`emploi (EIN) de l`Internal Revenue Service afin que vous puissiez ouvrir un compte bancaire.
Télécharger le formulaire 107 du site, fincen.gov du Crimes Enforcement Network Financial, et inscrivez votre entreprise en tant que MSB. Le réseau fait partie du Département du Trésor des Etats-Unis.
Embaucher un agent de conformité. Cette personne aura la responsabilité permanente pour garder votre MSB en conformité avec tous les règlements fédéraux et d`État. Il devrait avoir le pouvoir de superviser tous les nouveaux comptes, former le personnel de savoir ce qu`il faut chercher dans des activités de blanchiment d`argent et de garder le courant des procédures d`exploitation.
Élaborer un manuel d`exploitation. Votre MSB a besoin d`avoir des politiques et des procédures écrites pour effectuer des activités quotidiennes. Le manuel devrait être fondée sur une évaluation écrite des risques pour le MSB et doit être adapté à l`entreprise. Le manuel doit comprendre des procédures pour documenter les activités de transaction, la collecte de l`identification des clients, la tenue des dossiers, des rapports de change et des rapports d`activités suspectes, ainsi que les procédures pour la formation continue.
Lancer la publicité. Panneaux d`affichage, annonces dans les journaux et l`Internet sont d`excellents endroits pour annoncer votre entreprise de transfert d`argent. Développer un site Web qui est facile à utiliser et dispose d`un système de sécurité solide construit en elle. Cela empêchera les utilisateurs non autorisés de piratage dans votre base de données clients.
