Les contrôles de piste irs peut encaissés dans les banques?

La Bank Secrecy Act oblige les banques à déclarer les transactions en espèces plus de 10.000 $ à l`IRS. Les banques ne sont tenus de déclarer les transactions effectuées en espèces. Cela signifie que la banque ne va pas alerter l`IRS si vous transférez 11 000 $ de votre vérification à votre épargne ou déposez un chèque de 11.000 $. Cependant, il va alerter l`IRS si vous faites ce que 11 000 $ de dépôt en espèces. Les banques peuvent également signaler toute activité si vous faites plusieurs dépôts en espèces un peu moins de 10 000 $.

Dans un effort pour lutter contre la fraude fiscale, l`IRS exige des contribuables de faire rapport sur les comptes bancaires étrangers importants. Les contribuables sont tenus de remplir un rapport de la banque étrangère et des comptes financiers - connu comme un FBAR - si la valeur globale des comptes jamais dépasser 10 000 $ au cours de l`année. Si elle se méfie de l`activité de votre compte bancaire à l`étranger, il a généralement les ressources nécessaires pour accéder à vos informations bancaires. Selon PBS, près de 70 pays conviennent de partager les informations bancaires avec l`IRS.

Alors que l`IRS ne sera pas normalement parcourir vos informations de compte bancaire, il pourrait le faire lors d`un audit. Au cours d`une vérification, un agent de l`IRS va enquêter sur vos dossiers financiers et de chercher un revenu imposable non déclarée. L`agent peut accéder à vos informations de compte bancaire lui-même ou demande que vous fournissez tous vos relevés de compte bancaire. L`agent de l`IRS peut examiner les chèques encaissés et isoler toutes les transactions qui semblent suspectes. S`il voit un dépôt ou d`un transfert à partir d`un compte, vous ne l`avez pas déjà fourni, vous serez obligé de fournir des informations sur ce compte bancaire ainsi.

En plus de vérifier votre activité bancaire, l`IRS peut accéder à vos fonds de comptes bancaires dans certaines situations. Si vous ne payez pas vos impôts et n`obtenez pas une extension ou plan de versement, l`IRS pourrait percevoir le compte, ce qui permet aux ro IRS retirer une quantité prédéterminée. Si vous ne disposez pas de suffisamment de fonds pour couvrir l`ensemble du projet de loi, l`IRS peut percevoir votre compte plusieurs fois. L`IRS vous enverra un avis et vous donner la possibilité d`avoir une audience avant d`adopter un prélèvement fiscal.