Formation à la vente pour les banquiers

les employés de vente dans les banques commencent normalement leur formation en se concentrant sur les procédures opérationnelles de la banque. Les clients poser régulièrement des questions bancaires généraux afin que les gens de ventes efficaces doivent avoir une connaissance approfondie des procédures bancaires, ainsi que des règlements provinciaux et fédéraux. De nombreuses banques utilisent des modules de formation assistée par ordinateur pour la formation opérationnelle qui sont suivies par des séances en classe avec un formateur en entreprise. Les employés ne peuvent se déplacer sur les ventes de formation spécifique jusqu`à ce qu`ils démontrent une connaissance des concepts bancaires de base. Cette formation initiale dure normalement pas plus de deux semaines.

La plupart des banques se concentrent sur essayant de la vente croisée de nouveaux comptes et services aux clients existants parce que les gens sont moins susceptibles de se déplacer leurs comptes si elles gèrent l`ensemble de leurs finances dans une banque. Les vendeurs sont enseignés comment effectuer l`évaluation des besoins clients. Ce processus consiste à interroger les clients existants sur tous les aspects de leur situation financière, ainsi que de poser des questions sur les événements de la vie à venir tels que les mariages, les divorces ou les changements de carrière. formateurs en classe passent des heures de rôle avec les banquiers et les beaux scripts d`accord que les banquiers peuvent utiliser pour recueillir efficacement des informations auprès des clients sans paraître intrusive. Les banquiers doivent ensuite examiner l`information et répondre aux besoins de produits et services disponibles clients. Après les finitions de formation, les vendeurs gestionnaires de piste pour voir combien de services qu`ils vendent chaque client et les objectifs de vente croisée fixés pour chaque employé.

Afin d`atteindre de nouveaux clients, les banquiers doivent faire des appels Teleconsulting à des personnes sans relation existante avec la banque. formateurs en classe aident les nouveaux banquiers développent des scripts de vente à utiliser pour ces appels. Le formateur joue le rôle d`un client potentiel et écoute le script de vente du banquier. Les banquiers sont notés en fonction de leur "entrée lignes" qui sont les déclarations d`ouverture qu`ils utilisent pour illicites un intérêt pour les produits de la banque des clients potentiels. Les gens qui luttent pour faire des ventes doivent participer régulièrement à ces cours Teleconsulting jusqu`à ce que leurs chiffres de ventes améliorer.

Les employés de banque qui vendent des produits d`assurance et les investissements doivent passer étatiques et fédéraux examens de licence. La Securities and Exchange Commission et les régulateurs de l`État surveillent de près les ventes de valeurs mobilières et les banques exigent des employés de vente pour compléter les cours de formation de vente en ligne qui expliquent comment les employés devraient vendre des titres et des produits d`assurance. Les employés de banque ne peuvent pas dénaturer les titres que les produits bancaires et doivent insister sur les risques encourus sans dissuader les clients potentiels de faire un achat. Les gestionnaires de placements effectuent également des sessions jeux de rôle en tête-à-un pour veiller à ce que les employés expliquent clairement les titres qu`ils vendent.