Quelle licence est nécessaire pour vendre de l`assurance vie et des instruments financiers?

licences d`assurance-vie sont nécessaires dans tous les états avant de vous offrir ou de faire une recommandation d`acheter ou de vendre une police d`assurance-vie. La même licence utilisée pour l`assurance vie est également utilisé pour l`assurance maladie. Vous devez passer un examen de l`état et avez vos empreintes digitales recueillies par l`Etat avant de vous délivrer une licence. Tous les deux ans vous devez recertifier pour votre licence et compléter un minimum de 15 heures de crédit de formation continue. Vous devez également prendre un état surveillé test de formation continue.

l`assurance-vie variable combine des aspects de l`investissement dans des fonds communs de placement ainsi que des aspects de l`assurance-vie traditionnelle. Pour cette raison, vous aurez besoin d`au moins une licence série 6 à vendre des contrats variables comme l`assurance-vie variable et des rentes variables. Contrairement à la licence d`assurance-vie, vous devez participer à la formation en entreprise trimestrielle de l`élément pour garder votre licence et passer un test de formation continue.

Les fonds communs exigent à la fois une licence série 6 et série 63. Les fonds communs sont une collection de titres, et parfois des obligations, qui partagent un objectif commun de placement. Ces investissements sont des investissements dérivés parce qu`ils ne représentent pas des actions ou des obligations individuelles et ils ne sont pas gérés directement par vous. Au lieu de cela, ils sont des collections d`actifs gérés par un gestionnaire de fonds qui peuvent se négocier activement les placements intégrés ou simplement "achète et garde" (Également appelé l`investissement passif) les investissements. Comme la série 63, vous devez assister à des séances de formation d`éléments fermes trimestriels et passer les examens continus d`éducation à ces séances.

La vente des actions et obligations nécessite une série 7 licence. Une licence série 7 est un permis de courtier en valeurs mobilières. Avec cela, vous pouvez faire des recommandations quant à ce qui actions ou d`obligations à acheter. Vous agissez comme le vendeur de vendre l`investissement directement à vos clients. La licence série 7 a ses propres exigences distinctes de formation continue, ainsi que les exigences de l`examen. Il convient de noter que, si une licence série 7 est nécessaire pour vendre des actions et des obligations, il vous permet effectivement de vendre tous les types de produits de placement hors assurance.