Lorsque vous investissez dans des fonds communs de placement, la société de fonds communs de placement fournit un rapport annuel pour chaque fonds qui détaille son rendement au cours de l`année écoulée, trois derniers mois et d`autres périodes pertinentes du temps. Mais alors que l`information sur le rendement est important, à la fin il est de votre performance personnelle qui compte vraiment. Peu importe la façon dont vous investissez votre argent, en prenant le temps de calculer votre propre performance personnelle est la meilleure façon de vous assurer que vos plans sont sur la bonne voie.
Choses que vous devez
- déclarations d`investissement
Repérez les déclarations d`investissement pour les périodes de temps que vous voulez calculer. La plupart des fonds communs de placement et les courtiers envoient des déclarations sur au moins une base trimestrielle, et certains fournissent des relevés mensuels ainsi.
Trouvez votre solde pour le début de la période de temps. Localisez ensuite l`équilibre pour la fin de la période de temps. Soustraire le solde à partir du solde de clôture.
Divisez le résultat de l`étape 2 par le solde d`ouverture. Multipliez le résultat par 100 pour mettre le retour en termes de pourcentage. Par exemple, si votre solde de départ pour l`année était de 6000 $ et le solde de votre fin était de 7200 $, votre gain total pour l`année était de 1200 $. En divisant le 1200 $ par le solde de départ de 6000 $ vous donne un gain en pourcentage annuel de 20 pour cent.
