Comment calculer le taux de rendement d`un portefeuille

Déterminer le solde de votre portefeuille pour une période de temps définie. La meilleure façon de calculer votre taux de rendement est chaque année, puisque c`est comment les taux d`intérêt sont calculés et il y a des informations que vous devez savoir pour vos impôts. Pour chacun de vos comptes de placement, consulter votre solde le dernier jour de l`année précédente, puis le premier jour de l`année d`avant.

Notez les dates et montants des dépôts et des retraits pour chacun de ces comptes. Vous aurez besoin de rendre compte de ceux-ci séparément lors du calcul de votre taux de rendement. Ecrire tous les montants de l`année pour laquelle vous calculez le taux de rendement.

Inscrivez vos soldes, les dépôts et les retraits en termes de flux de trésorerie. Votre solde initial et chaque dépôt doivent être considérés comme des nombres négatifs car cela est de l`argent qui sort de votre poche. De même, vos retraits et solde final sont des nombres positifs puisque cet argent va dans votre poche.

Utilisez un outil qui permet d`évaluer le taux de rendement interne (IRR) équation pour calculer votre retour sur investissement. Une calculatrice financière aura déjà l`équation programmée, de même que d`autres programmes informatiques financière Microsoft Excel et. L`équation IRR est complexe et difficile à résoudre à la main avec seulement un crayon et du papier, surtout si vous avez plusieurs dépôts et retraits.

Entrez vos investissements initiaux, les dépôts et les retraits et le solde final de votre outil en termes de flux de trésorerie que vous les énumérés précédemment. Si vous utilisez une calculatrice financière, entrez ces valeurs en utilisant le flux de trésorerie entrant des instructions spécifiques à votre calculatrice. Dans Excel, il suffit d`entrer chaque valeur de flux de trésorerie dans une cellule unique, le tout dans une seule colonne. Ensuite, utilisez la fonction IRR sur votre calculatrice ou d`un programme d`ordinateur pour calculer le taux de rendement de votre portefeuille.