Comment utiliser excel pour calculer portefeuille de placements des rendements

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Étape 1
Pointe
Étape 2
Étape 3
Étape 4
Etape 5

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Le calcul d`un taux de rendement est facile à faire à la main si vous avez une valeur de départ et une valeur de fin un an d`intervalle. Toutefois, lorsque vous avez plusieurs années de données, ainsi que les cotisations et les retraits au portefeuille pendant cette période, en utilisant Excel pour comprendre vos déclarations peuvent vous faire économiser beaucoup de temps. Un autre avantage de mettre en place une feuille de calcul est possible facilement changer l`une des variables et de voir immédiatement son impact sur vos déclarations. Par exemple, vous pouvez voir ce qui arriverait à votre retour si votre compte était une valeur de 5000 $ de plus (ou moins).

Étape 1

Entrez la date de toutes les contributions que vous avez apportées et les distributions que vous avez pris de votre portefeuille dans la colonne A. Par exemple, disons que vous avez versé 5000 $ le 1er Janvier, 2014- 6000 $ le 3 Mars, 2015- et 4000 $ le 15 Avril 2016. Entrez "01.01.14" dans la cellule A1, 03/03/15 dans la cellule A2 et 15/04/16 dans la cellule A3.

Pointe

Si vous voulez calculer votre retour pour une période de temps spécifique plutôt que sur l`ensemble de la vie du portefeuille, entrez la valeur du compte à la date de départ comme la première contribution. Par exemple, si vous voulez comprendre le retour à partir du 1er Janvier 2015 au 31 Décembre, 2015, votre première entrée serait la valeur du compte, le 1er Janvier 2015.

Étape 2

Entrez toutes les contributions que vous avez apportées et les distributions que vous avez prises à partir de votre portefeuille dans la colonne B. Dans cet exemple, entrez 5000 $ dans la cellule B1, 6000 $ dans la cellule B2 et 4000 $ dans la cellule B3.

Étape 3

Entrez la date à laquelle vous voulez que le calcul se termine à la fin de la colonne A. Pour cet exemple, si vous voulez que votre calcul pour mettre fin le 31 Décembre, 2016, entrez "31.12.16" dans la cellule A4.

Étape 4

Entrer le valeur de votre portefeuille à la date de fin à la fin de la colonne B comme un nombre négatif, comme si vous prenez tout ça. Dans cet exemple, si le portefeuille est une valeur de 16.000 $, inscrivez "-16000" dans la cellule B4.

Etape 5

Entrez le taux interne de formule de retour dans la cellule C1 en utilisant la formule "= XIRR ([les cellules contenant les valeurs], [les cellules contenant les dates])". Dans cet exemple, toutes vos valeurs sont dans les cellules B1 à B4 et vos dates sont dans les cellules A1 à A4, de sorte que vous entreraient "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" et vous verrez 0,033896, ce qui signifie rendement de votre portefeuille est 3,3896 pour cent par an.