Comment prévenir la fraude par chèque

Protégez votre compte personnel

1. Veiller à ce que les contrôles que vous utilisez ont des caractéristiques de sécurité visant à prévenir la fraude. Regardez sur le dos d`un de vos chèques personnels pour trouver une liste de caractéristiques de sécurité, et de communiquer avec votre institution financière pour voir si des contrôles avec des fonctionnalités supplémentaires sont disponibles.

2. Gardez votre chéquier dans un endroit sûr en tout temps. Si vous recevez ou encaissé les chèques annulés de retour de votre banque, assurez-vous de les garder enfermés dans un endroit sûr, et pas seulement assis autour de votre maison où quelqu`un pourrait les trouver.

3. Ne mettez pas plus de renseignements personnels sur vos chèques que nécessaire. En aucun cas, votre numéro de carte de crédit ou numéro de sécurité sociale apparaissent partout sur vos chèques. En fait, il est même une bonne idée de ne pas inclure votre numéro de téléphone dans le cadre de vos renseignements personnels.

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   Ne faites pas vos chèques payables en argent comptant, et ne pas signer un chèque jusqu`à ce que vous êtes dans la banque et prêt à encaisser. Si vos chèques sont payables au comptant et sont volés, toute personne qui obtient ses mains sur un peut encaisser sans difficulté. Si quelqu`un vole un chèque que vous avez déjà approuvé, l`argent est aussi bon que disparu.

5. Feuilletez votre chéquier lorsque vous obtenez de nouveaux chèques de votre banque pour vous assurer que la séquence de contrôle de numérotation ne se décompose pas. Il doit être continu, sans numéros manquants. Si un chèque est manquante, appelez la banque immédiatement et avoir un chèque portant ce numéro annulé.

6. Utilisez un stylo colorfast. stylos à bille et stylos qui utilisent l`encre de marqueur peuvent être lavés. Au lieu de cela, utilisez un stylo gel - la couleur est en fait pris au piège dans le colorant du papier, ce qui rend impossible l`enregistrement de lavage.

7. Ne jamais laisser des espaces vides dans la "Payer à l`ordre de" ou "Montant" champs de vos chèques.

8. Postez tous les chèques à une boîte aux lettres. Ne les laissez pas assis dans votre boîte aux lettres de la maison pour une lettre porteuse pour recueillir. La mauvaise personne pourrait obtenir ses mains sur les informations sensibles tout simplement si vous le laissez assis dehors dans l`ouvert.

Protégez votre entreprise

1. Prévenir la fraude par chèque en créant et en instaurant une politique stricte en ce qui concerne les contrôles à votre lieu d`affaires. Mieux encore, le faire afin que les clients ne peuvent pas payer avec un chèque. Cela fera en sorte que vous ne serez jamais faire face à la fraude par chèque.

2. Formez votre personnel à double-vérifier l`ID de toute personne essayant de payer par chèque à votre lieu d`affaires. En particulier, vos employés doivent veiller à ce que l`ID utilisé pour vérifier l`identité d`une personne est valide, pas expiré, et porte les mêmes informations d`adresse qui apparaît sur le chèque lui-même.

3. Refuser des contrôles tiers. Si une personne a un chèque approuvé par un tiers qu`il tente d`utiliser pour vous payer des biens ou des services, ne pas l`accepter. Ceci est l`un des stratagèmes de fraude les plus courantes que les criminels utilisent.