Comment gérer le risque de marché

Diversifier pour vous protéger contre les risques spécifiques de l`entreprise. Acheter plusieurs stocks menant à la place de l`un peut vous aider à gérer le risque de marché, car tout stock peut refuser à tout moment pour une raison quelconque. Cueillette menant des actions de plusieurs secteurs de pointe permettra de réduire davantage le risque en raison de la faible corrélation entre les secteurs. La diversification peut aussi vous protéger contre le risque spécifique à l`émetteur si vous investissez dans des obligations de sociétés ou municipales individuelles.

Utilisez l`allocation d`actifs à bon escient. Répandre votre capital entre les différentes classes d`actifs avec une corrélation limitée peut réduire votre volatilité globale du portefeuille, au moins en théorie. Mais la mondialisation a accru la corrélation entre la plupart des actifs. Par exemple, si les taux d`intérêt augmentent, ils vont augmenter dans le monde entier, en appuyant sur toutes les obligations. Les taux d`intérêt plus élevés seront également appuyer tous les stocks dans le monde entier. Attente de la croissance économique plus lente, à son tour, faire baisser les prix des matières premières et le private equity. La ligne de fond: répartition de l`actif peut réduire la douleur, mais ne l`éliminera pas.

Utilisez des entreprises de haute qualité, des municipalités et même les obligations du gouvernement des États-Unis si vous avez besoin de l`argent à une certaine date, comme un paiement pour le collège ou un paiement de maison vers le bas. Choisissez des obligations qui arrivent à échéance dans le mois au cours duquel vous aurez besoin de l`argent. Vous ne gagnerez beaucoup, mais l`argent sera là quand vous en avez besoin.

Gardez vos actifs à gérer et, si possible, en un seul endroit afin que vous puissiez agir rapidement. La répartition de vos comptes partout peut vous paralyser au moment de la décision.

Suivez le marché. Personne ne peut " temps" avec 100 pour cent de précision, mais rester en phase avec les grandes tendances vous aidera à réduire ou d`augmenter votre exposition au besoin.

A vendre au moins une partie de vos avoirs au début d`une correction. Ne pas essayer de tenir le coup entièrement investi. Chaque investisseur a un seuil de douleur, et une fois qu`il est atteint, la stratégie à long terme passe par la fenêtre et les émotions premières prennent le relais. Marchés touché le fond quand tous ceux qui voulaient vendre l`ont fait. Mais puisque la plupart des investisseurs ont des seuils de douleur similaires, si vous attendez trop longtemps pour vendre, vous êtes susceptible de vendre au fond. En augmentant la trésorerie au début, vous serez en mesure de s`asseoir une correction relativement sans douleur et mettez-vous en position pour ramasser de bonnes affaires lorsque la correction se termine.

Restez en espèces si votre trac sont fortes. Conseillers effrayer les clients dans l`action en leur disant que d`être en espèces va les empêcher de leurs objectifs. Cela est vrai si vous êtes toujours en espèces. Mais si vous êtes en espèces quand tout le monde est en baisse de 20 pour cent, vous êtes déjà en avance de 20 pour cent.

Hedge avec court Exchange Traded Funds ou ETF inverses. Un court, ou l`inverse, l`ETF augmente dans le prix lorsque le marché ou d`un secteur sous-jacent qui ils suivent descend. Si, dans une correction, vous réduisez votre exposition longue, lever des fonds et acheter un court ETF avec, disons, 20 pour cent de votre capital, vous serez en bien meilleure forme. Les pertes de marché deviennent vos gains qui peuvent compenser la baisse de vos positions longues.