Comment démarrer une société de portefeuille bancaire

En supposant que vous possédez déjà, soit une entreprise bancaire ou non bancaire ou sont dans les dernières étapes de la formation d`un ou l`autre, et disposer d`un capital suffisant à cet effet, une fois que vous avez sélectionné l`entité bancaire ou des services financiers ou entités que vous souhaitez acquérir, vous devez déposer votre proposition pour la nouvelle BHC avec la Federal Reserve Bank de votre district.

Avant le dépôt, revoir votre plan par rapport aux critères du règlement Y, Section 225.13 Votre projet BHC ne peut pas réduire la concurrence et doit répondre aux besoins de la communauté. Son état et les perspectives financières, les ressources de gestion et des antécédents doivent être conformes aux normes réglementaires de l`Office.

Publier les avis de votre proposition dans le format prescrit (voir les références) dans les journaux de la circulation générale dans les collectivités desservies par votre BHCs siège social et chaque banque à acquérir. Publiez-le au plus tôt 15 jours calendaires avant la date de la Federal Reserve Bank reçoit la demande et au plus tard sept jours civils après la date de dépôt. Autoriser les commentaires du public pendant au moins 30 jours après la date de publication.

Examiner Reg Y, paragraphes 225.11 et 225.17 à titre indicatif pour décider si votre proposition requiert l`approbation préalable de la Fed avant de procéder à votre transaction, ou vous si elle ne nécessite que de donner un avis, ce qui signifie que vous pouvez procéder sans attendre l`approbation formelle.

Depuis le site Web de la Réserve fédérale, télécharger le formulaire FR Y-3 "Application aux Devenir Bank Holding Company ..." si votre proposition nécessite l`approbation préalable, ou FR Y-3n "Notification aux Devenez ...." si l`avis ne soit nécessaire. Remplir, signer et soumettre le formulaire approprié dans le laps de temps nécessaire après l`avis public apparaît. l`affidavit d`un éditeur de chacun des journaux dans lesquels l`avis paru doit accompagner le formulaire.

Après le dépôt, répondre à toute demande d`information, de résoudre les objections ou appel d`un refus, ou, si elle est approuvée, commencer à exploiter votre nouveau Holding Company Bank. Le personnel de la Fed a 30 jours pour compléter l`action de votre application, à moins qu`il ne demande un vote par l`ensemble du conseil de la Réserve fédérale, ce qui peut prendre 60 jours supplémentaires.