Comment devenir un planificateur financier agréé

Exigences de formation

• Vous devez avoir au moins un baccalauréat pour devenir une PCP. Il n`y a pas de discipline requise, mais votre diplôme doit provenir d`un collège ou une université accréditée par le ministère de l`Éducation des Etats-Unis. Vous pouvez passer l`examen CFP avant d`avoir un diplôme, mais le conseil d`administration de la PCP ne vous certifier que votre diplôme. L`organisation vous donne cinq ans à compter de la date à laquelle vous passez l`examen pour répondre à l`exigence de diplôme.

Formation Finance spécifique

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  Vous devez répondre aux exigences d`éducation financière avant d`appliquer à l`examen. Vous pouvez prendre un programme du conseil d`administration de la PCP ou des cours qui répondent à toutes les exigences de planification financière personnelle. Celles-ci couvrent les domaines de la planification générale et de spécialité, compétences en communication, et de la conduite et les responsabilités professionnelles. Vous aurez également prendre le cours de synthèse CFP de l`élaboration du plan financier, généralement à la fin de vos études. Ce récapitule tout ce que vous avez appris. Sinon, vous pourriez être admissible à "Défi Status" si vous avez d`autres diplômes ou titres de compétences, comme un doctorat ou CPA, et prendre le cours de synthèse.

Passer l`examen

• Appliquer à l`examen en ligne via le site web de la PCP et de programmer un test dans un centre Prometric en ligne ou par téléphone. L`examen sur ordinateur dispose de 170 questions à choix multiples divisés en deux séances de trois heures, avec une pause de 40 minutes entre les deux. Questions tester votre connaissance de la relation client-planificateur, la collecte d`informations, l`évaluation de la situation financière et le processus de recommandation. Vous aurez également répondre à des questions au sujet des normes professionnelles et réglementaires. Vous obtenez un résultat préliminaire lorsque vous avez terminé et les résultats officiels dans les 10 jours ouvrables. En Juillet 2014, les frais d`examen était de 595 $.

Expérience professionnelle

• Pour obtenir la certification CFP, vous devez répondre aux exigences d`expérience de travail professionnels qui testent votre capacité à administrer les services de planification financière dans l`une des deux façons. La première vous oblige à avoir trois ans, ou 6000 heures, de l`expérience - directe, de surveillance, de soutien, d`enseignement ou de stage - en planification financière personnelle. Vous prenez la deuxième option d`apprentissage si vous avez travaillé sous la supervision d`un professionnel de la PCP pour deux ans ou 4000 heures. Vous pouvez passer l`examen avant que vous ayez une expérience professionnelle, mais vous devez répondre à cette exigence dans les cinq ans en passant l`examen pour devenir une PCP.

Normes éthiques

• Avant de pouvoir utiliser votre certification de la PCP, vous devez respecter l`éthique et les exigences de conditionnement physique du conseil. Cela implique une déclaration et une vérification des antécédents. Vous devez également accepter de rencontrer les normes de conduite professionnelle et à son utilisation des règles et procédures disciplinaires du conseil. Le conseil d`administration approuvera votre certification une fois que vous avez satisfait à toutes les exigences et payé des frais de 125 $ d`inscription et des frais de certification annuelle $ 325, à partir de Juillet 2014.