Comment créer une chronologie financière

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Un calendrier de planification financière est une représentation visuelle d`un individu`s financial goals.

Il y a des facteurs et des objectifs qu`une personne cherche à atteindre au cours de sa durée de vie financières clés. Ces changent selon sa phase de cycle de vie. La première phase, l`accumulation d`actifs, est quand il va acheter une maison, rembourser les prêts scolaires et de construire des comptes de retraite. La deuxième phase, la conservation et la protection, est à la retraite. Ceci est quand il prendra sa retraite et commencer à utiliser certains de ses actifs accumulés. Il est également quand il va commencer à prendre la sécurité sociale et l`aide de l`assurance-maladie. La dernière phase, la distribution et don, il va commencer à donner des actifs qu`il ne croit pas qu`il va utiliser.

Créer une chronologie

  • Dessinez un calendrier qui n`a pas encore décomposé. Sur le côté gauche, écrivez votre âge actuel. Sur le côté droit, écrivez l`âge que vous prévoyez de prendre sa retraite. Cette partie de la ligne de temps correspondant à la première phase du cycle de vie. Ensuite, dessinez une deuxième ligne de temps pour correspondre aux deuxième et troisième phases. Sur le côté gauche est l`âge de la retraite. Sur le côté droit d`écrire un âge au milieu des années 90.




  • Déterminer les dates clés applicables aux grands objectifs financiers. Ceux-ci comprennent le remboursement de la dette de carte de crédit, le remboursement de prêts scolaires, l`achat ou de payer une maison, envoyer un enfant à l`université et de prendre la sécurité sociale et l`assurance-maladie. Ajoutez-les à la ligne de temps par année. Un enfant est généralement envoyé à l`université à 18 ans Votre déclaration de la sécurité sociale précise lorsque vous êtes admissible à commencer à prendre la sécurité sociale. Medicare commence à 65 ans.

  • Remarque les montants en dollars à côté des grands objectifs financiers en fonction des montants réels ou les estimations. Par exemple, estimer l`envoi de votre fils au collège coûtera 40 000 $. La déclaration de la sécurité sociale sera également indiquer le montant que vous pouvez vous attendre à recevoir à votre date d`admissibilité. Toutes les dettes existantes ont besoin d`une valeur monétaire de sorte savoir quels sont vos objectifs.

  • Ajouter des petits objectifs financiers. Ceux-ci comprennent l`achat d`une nouvelle automobile. Généralement, les gens le font tous les cinq à 10 ans. Il comprend également de prendre un grand séjour de plus de 5 000 $ ou 10 000 $, les mariages et les dons en argent aux enfants pour des occasions telles que l`obtention du diplôme.

  • Notez toute autre information financière pertinente sur la timeline. Ceux-ci peuvent inclure lors d`une police d`assurance-vie atteint sa pleine valeur en espèces ou un groupe d`obligations à échéance pleinement. Si vous prévoit qu`un parent aura besoin d`aide financière, ce qui rend une note est une bonne idée. Y compris tout ce qui touche les objectifs financiers est une bonne idée.

Conseils & Avertissements

  • Ne vous inquiétez pas d`être trop précis. Le but de la chronologie est de contribuer à donner une bonne idée de ce que vous devez épargner et investir. Créer un calendrier d`investissement distinct du calendrier financier.
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